证券从业资格

1.对违反执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为应如何处罚？（）

多选题

A. 有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚~||~有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得-倍以上五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款~||~构成犯罪的，依法追究刑事责任

2.对违反审慎经营规则的银行业金融机构可以采取的强制措施是？

填空题

3.商业银行对政府土地储备机构的贷款应以（）贷款方式发放。

单选题

A. 抵押~||~担保~||~质押~||~信用

4.严禁以任何形式对同一企业发放(贷款)用于偿付到期承兑垫款，包括承兑汇票转贷款、以新抵旧、（）等。

填空题

5.持票人对票据的出票人和承兑人的权利在哪种情况下不行使而消灭？（）

单选题

A. 自出票之日起二年内不行使而消灭~||~自票据到期日起二年内不行使而消灭~||~自出票之日起一年内不行使而消灭~||~自票据到期日起一年内不行使而消灭

6.内部控制评价实施包括了解内部控制体系和实施测试及分析。其中实施测试和分析可以采取符合性测试和指标分析等，其中，对内部控制过程评价主要采取指标分析法;对内部控制结果评价，主要采取符合性测试法。

判断题

7.动产物权的设立和转让，自（）时发生效力，但法律另有规定的除外。

单选题

A. 交付时~||~记载于登记簿时~||~合同签订时~||~合同生效时

8.国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理（）和风险预警机制，根据银行业金融机构的有关状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。

单选题

A. 评估体系~||~审查体系~||~评价体系~||~评级体系

9.银监会及派出机构实施行政处罚的种类包括：（）

多选题

A. 记大过~||~罚款。~||~没收违法所得~||~责令停业整顿

10.《中华人民共和国票据法》规定了汇票必须记载的事项包括（）。

多选题

A. 表明"汇票"的字样~||~无条件支付的委托~||~确定的金额和出票日期~||~收付款人的名称

11.《合同法》规定的融资租赁合同概念是？

填空题

12.非现场监管的主要目的有哪些？

填空题

13.汇票在以下（）情形时，不得背书转让。

多选题

A. 汇票被拒绝承兑~||~汇票被拒绝付款~||~汇票超过付款提示期限~||~出票人在汇票上记载“不得转让”字样的

14.国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理（）机制，实施跨境监督管理。

单选题

A. 信息共享~||~合作~||~协调~||~联动

15.《关于进一步推动城市商业银行风险处置工作的通知》要求，城市商业银行风险处置工作应坚持的原则是指（）。

单选题

A. 实事求是和综合治理~||~“一行一策”~||~可操作性~||~经济性

16.下列哪个说法是正确的？（）

单选题

A. 《全国人民代表大会常务委员会关于修改〈中华人民共和国中国人民银行法〉的决定》自2004年1月1日起施行~||~中国人民银行每一会计年度的收入减除该年度计提，并按照国务院财政部门核定的比例提取总准备金后的净利润，全部上缴中央财政~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处罚款数额5万至10万元~||~中国人民银行依照法律行政法规的规定经理国库

17.根据《商业银行法》的规定，商业银行办理票据承兑等结算业务，应遵循的原则是？

填空题

18.人民法院受理破产申请的，应当自（）五日内送达申请人。

单选题

A. 申请书送达之日起~||~债务人未表示异议之日起~||~债权人二次申请之日起~||~裁定作出之日起

19.汇票保证人必须在粘单上记载哪些事项？（）

单选题

A. 表明"保证"的字样，被保证人名称，保证日期，保证人签章~||~表明"保证"的字样，保证人名称和住所，保证日期，保证人签章~||~表明"保证"的字样，保证人名称和住所，被保证人名称，保证日期~||~表明"保证"的字样，保证人名称和住所，被保证人名称，保证日期，保证人签章

20.简述商业银行贷后检查的主要内容

填空题