证券从业资格

1.设立金融机构应经过__________和开业两个阶段。

填空题

2.国务院银行业监督管理机构实施行政处罚的种类有吊销经营金融业务许可证、罚款、行政拘留、没收违法所得等。

判断题

3.1998年以前，中央银行规定的准备金比率为13%，后下调到8%，1999年11月份再次下调到_________。

单选题

A. 7%~||~6%~||~5%~||~4%

4.银行业金融机构、其他单位和个人认为银监会或其派出机构的具体行政行为所依据的金融规章以下的规定不合法，在对具体行政行为申请行政复议时，可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请。

判断题

5.现场检查的重点包括哪些？

填空题

6.支持票据运行的基本经济环境是（）。

单选题

A. 商品经济环境~||~法制经济环境~||~市场经济环境~||~信用经济环境

7.目前我国商业银行客户信用等级一般如何评定及划分？

填空题

8.国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理（）和风险预警机制，根据银行业金融机构的有关状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。

单选题

A. 评估体系~||~审查体系~||~评价体系~||~评级体系

9.银行业金融机构违反审慎经营规则逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经银行业监督管理机构或其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形采取哪些措施？

填空题

10.规模经济(economics of scale)

填空题

11.有限责任公司中董事任期由公司章程规定，但是每届任期不得超过（）年，董事任期届满，连选可以连任。

单选题

A. 5~||~3~||~4~||~2

12.商业银行贷款，借款人应当提供担保，商业银行应当对保证人的（）进行严格审查。

多选题

A. 偿还能力~||~抵押物质押物的权属和价值~||~保证人的财务状况~||~保证人的资信情况~||~实现抵押权质权的可行性

13.关于公司的分立制度，下列表述正确的是（）。

多选题

A. 公司分立应当提前还债或者提供担保~||~分立后的公司之一与债权人达成还债协议的，其他公司可以不承担连带责任~||~分立前公司和债权人达成书面还债协议的，分立后的公司可以不承担连带责任~||~公司分立各方应当签订分立协议

14.某学校需要扩建教学楼，但有50万元的资金缺口，该校决定向银行贷款，银行同意用教学楼作抵押向该校发放贷款。（）

判断题

15.下列关于公司章程的表述，正确的是（）。

多选题

A. 公司章程不仅对制定章程的人有约束力，对此后投资人股者也有约束力~||~公司章程属于内部约定，并不需要向社会公众公开~||~公司章程对公司股东董事监事高级管理人员均具有约束力~||~制定公司章程是设立公司的必备程序

16.人民法院受理破产申请后，（），管理人应当要求该出资人缴纳所认缴的出资，而不受出资期限的限制。

单选题

A. 股东大会对人民法院裁定有异议的~||~债权人对裁定不服的~||~债务人的出资人尚未完全履行出资义务的~||~债务人的股东未出资到位的

17.2010年11月，某行某省分行向该省某融资平台发放项目贷款2亿元，检查发现，截至2010年末，该平台贷款项目自身现金流、担保及抵质押品折现价值合计不足贷款本息80％，上述贷款分类为关注类。问题：上述事实与何监管要求不符？

填空题

18.商业银行个人理财人员对客户的评估报告，应报当地银行业监督管理部门负责人或经其授权的监管人员审核。

判断题

19.资金供给者中，最主要的是_______。

单选题

A. 企业~||~家庭~||~政府部门~||~金融机构

20.单位、个人、银行办理支付结算必须遵守下列原则:（）

多选题

A. 恪守信用，履约付款~||~谁的钱进谁的账，由谁支配~||~存款自愿，为储户保密~||~银行不垫款