证券从业资格

1.银监会通过非现场监管和现场检查对商业银行次级定期债务的（）进行监督、检查。

多选题

A. 招募~||~偿还~||~使用~||~管理

2.国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对银行业金融机构的董事和高级管理人员的任职资格审查事项作出批准或者不批准的书面决定。

单选题

A. 三十日~||~三个月~||~六个月~||~一年

3.下列哪些选项不是《中华人民共和国公司法》奉行的设立原则？（）

多选题

A. 准则主义~||~核准主义~||~准则主义和核准主义相结合~||~准则主义和特许主义相结合

4.《担保法》规定的最高额抵押的概念是？

填空题

5.商业银行可以向本行高级管理人员发放小额循环额度信用贷款。

判断题

6.从1994年1月1日起, 人民币汇率实行以外汇市场供求为基础的、单一的、有管理的________________。

填空题

7.按客户获得收益方式的不同，理财计划可分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。

判断题

8.有限责任公司中董事任期由公司章程规定，但是每届任期不得超过（）年，董事任期届满，连选可以连任。

单选题

A. 5~||~3~||~4~||~2

9.____________ 是指银行在通过出售证券购入资金，同时安排在将来一个约定的日期按事先确定的价格买回这些证券。

填空题

10.破产申请书应当载明的事项有（）

多选题

A. 申请人被申请人的基本情况~||~申请目的~||~申请的事实和理由~||~人民法院认为应当载明的其他事项

11.一般情况下，下列可作为票据保证人的有（）

多选题

A. 某炼钢铁公司~||~某财政局~||~具有完全民事行为能力的某公司工作人员王某~||~某企业法人的分支机构

12.申请开办信贷资产转让业务，应符合的条件有（）。

多选题

A. 有完善的内部控制制度，健全的信贷内控规章制度和办法~||~资产总额不低于50亿元人民币，核心资本充足率不低于4％~||~实行贷款五级分类制度，不良贷款比例低于25％~||~最近3年内无重大违法违规行为

13.以下哪项不属于清算组的职责：

单选题

A. 保管清理被撤销的金融机构财产，编制资产负债表和财产清单;~||~通知公告存款人及其他债权人，确认债权;~||~清理债权债务，催收债权，处置资产;~||~追究对金融机构被撤销负有直接责任的高级管理人员和其他有关人员的法律责任;

14.（2）B银行以甲、乙公司为被告提起诉讼的依据是什么？

填空题

15.《商业银行法》规定不得担任董事、高级管理人员的几种情形是？

填空题

16.小企业信用贷款期限(含展期)不超过1年，小企业联保贷款期限(含展期)不超过3年。（）

判断题

17.存单质押贷款期限可以超过质押存单的到期日。

判断题

18.非现场监管包括哪些环节？

填空题

19.下列表述正确的是（）。

多选题

A. 国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构~||~国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理~||~国务院银行业监督管理机构的派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，履行监督管理职责~||~国务院银行业监督管理机构的派出机构都具有法人地位

20.统计检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和检查通知书。

单选题

A. 二~||~三~||~一~||~五