证券从业资格

1.固定资产是指使用期限超过__________ ，单位价值较高，并且在使用过程中保持原有物质形态的资产。

填空题

2.设立银行业金融机构或从事银行业金融机构的业务活动，应该经过什么部门批准？

填空题

3.定向发行债券指发行人通过招投标方式向特定的债券承销团成员定向发行债券。

判断题

4.任何单位和个人不得将公款以个人名义转为储蓄存款，不得将个人或其他单位的款项以本单位名义存入银行。（）

判断题

5.《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》中提到的金融衍生是指？

填空题

6.票据金额的规范记载？（）

单选题

A. 只记载中文大写，数码可有可无~||~中文大写与数码不一致时，以中文大写为准~||~中文大写与数码不一致时，以数码为准~||~必须中文大写与数码一致

7.对空置（）以上的商品房，商业银行不得接受其作为贷款的抵押物。

单选题

A. 二年~||~三年~||~四年~||~五年

8.（2）B银行以甲、乙公司为被告提起诉讼的依据是什么？

填空题

9.银监会对商业银行有关操作风险管理的政策、程序和做法进行定期的（）。

单选题

A. 质询~||~检查~||~检查评估~||~评估

10.根据《银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理的原则是什么？

填空题

11.试述票据贴现与贷款的异同

填空题

12.银行业金融机构不按规定提供报表、报告等文件资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（）罚款。

单选题

A. 五万元以上二十万元以下~||~五万元以上三十万元以下~||~十万元以上三十万元以下~||~十万元以上五十万元以下

13.《中华人民共和国票据法》规定，票据上可以更改的事项为（）。

单选题

A. 金额~||~日期~||~出票人签章~||~收款人

14.下列关于《银行业监督管理法》的适用范围说法正确的有（）。

多选题

A. 在中华人民共和国境内设立的商业银行城市信用合作社农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行适用《银行业监督管理法》~||~对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司信托投资公司财务公司金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用《银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定~||~在中华人民共和国境内设立的政策性银行金融资产管理公司的监督管理，法律行政法规另有规定的，依照其规定~||~对在中华人民共和国境内设立的外资银行业金融机构中外合资银行业金融机构外国银行业金融机构的分支机构的监督管理，法律行政法规另有规定的，依照其规定

15.A企业持一张面额为50万元，尚有60天到期的商业票据到银行贴现，银行规定的贴现率6%，银行应付款是多少？

填空题

16.我国目前是否允许个人开立支票账户？（）

单选题

A. 不允许~||~特殊条件下允许~||~允许~||~只允许外国人在我国银行中开立支票账户

17.银行业金融机构及其各级分支机构应当做好金融消费者投诉统计、分析工作，并每（）形成报告。

填空题

18.定额本票的面额为下列哪几种？（）

多选题

A. 1000元~||~2000元~||~5000元~||~10000元

19.我国加入WTO______ 年内，外资银行可向所有中国客户办理业务，全面实行国民待遇。

填空题

20.提高法定存款准备金，会使商业银行的（）。

单选题

A. 效益提高~||~效益下降~||~创造货币能力提高~||~创造货币能力下降