证券从业资格

1.人民币汇率实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的________制度。

单选题

A. 固定汇率~||~浮动汇率~||~基准汇率~||~法定汇率

2.若要召开股份有限公司的董事会会议，以下的做法不正确的是（）

多选题

A. 应有过半数的董事出席方可举行~||~应有全体董事出席方可举行~||~应有三分之二以上的董事出席方可举行~||~出席人数可由公司章程决定

3.简述资金交易业务的操作风险控制要点

填空题

4.某户2005年12月4日存入定期一年存款20000元(利率为2.25%)，06年12月4日支取，求银行应付储户利息。

填空题

5.请简述离岸金融市场的类型。

填空题

6.金融监管模式的确定，与一个国家的什么因素密切相关？

填空题

7.利润是指企业在一定期间的经营成果。分别反映为_________或________。

填空题

8.商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。在制定本部门业务流程和相关业务政策时，应充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，保证（）参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性。

单选题

A. 高级管理层~||~董事会~||~内审部门~||~各级操作风险管理人员

9.简述贷款担保的类别、内容

填空题

10.单位定期存款的管理有哪些规定？

填空题

11.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列哪项行为进行检查监督？（）

单选题

A. 与中国人民银行贷款有关的行为~||~执行有关黄金饰品管理规定的行为~||~执行有关清算管理规定的行为~||~商业银行新发放贷款的行为

12.根据《中华人民共和国票据法》规定，下列有关汇票的说法哪个是错误的？（）

单选题

A. 汇票上未记载出票人签章的，该汇票无效~||~汇票上未记载付款日期的，为见票即付~||~汇票上可以记载《中华人民共和国票据法》规定事项以外的其他出票事项，但是该记载事项不具有汇票上的效力~||~汇票不可以设定质押

13.对金融机构的非现场监管工作可分为哪五个阶段？

填空题

14.根据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》，下列哪些条件不是设立外国银行分行的必备条件：

单选题

A. 申请人在中国境内已经设立代表机构2年以上~||~申请人提出设立申请前一年年末总资产不少200亿元人民币~||~申请人提出设立申请前一年年末资充足率不低于8%~||~申请人所在国家或地区有关主管当局同意其申请

15.抵押人和抵押权人应当以什么形式订立抵押合同？（）

单选题

A. 口头形式~||~书面形式~||~口头形式或书面形式~||~打电话的方式

16.来账凭证可以补打吗？

填空题

17.银行业金融机构违反审慎经营规则，整改后经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的相关监管措施。

单选题

A. 3~||~10~||~15~||~30

18.国务院银行业监督管理机构及其派出机构对商业银行实施现场检查时，检查人员不得少于（）人。

填空题

19.商业银行设立分支机构的原则要求是？

填空题

20.（2）从以上案例能得到什么启示？

填空题