证券从业资格

1.根据《中华人民共和国公司法》规定，下列哪些行为是正确的？（）

多选题

A. 公司减资后的注册资本不得低于法定的最低限额~||~监事会决议应当经1/2以上监事通过~||~股份有限公司设监事会，其成员不得少于二人~||~董事会成员中可以有公司职工代表

2.补计/冲多计客户利息的操作流程是什么？

填空题

3.商业银行在中华人民共和国境内不得从事下列哪些行为？（）

多选题

A. 从事信托投资~||~从事股票业务~||~投资于非自用房地产~||~向非银行金融机构和企业投资

4.商业银行贷款，借款人应当提供担保，商业银行应当对保证人的（）进行严格审查。

多选题

A. 偿还能力~||~抵押物质押物的权属和价值~||~保证人的财务状况~||~保证人的资信情况~||~实现抵押权质权的可行性

5.资本市场主要是指_________。

单选题

A. 证券市场~||~期货市场~||~现货市场~||~无形市场

6.开立单位存款证明要注意的风险点是什么？

填空题

7.设立商业银行应当具备的条件是？

填空题

8.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行（），要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。

单选题

A. 双方磋商~||~监督管理谈话~||~沟通协调~||~正式会谈

9.下列哪些财产可以作为被撤销金融机构清偿债务的清算财产：

单选题

A. 清算开始之日起被撤销的金融机构全部财产，包括其股东的出资及其他权益其全资子公司的财产和其投资入股的股份;~||~清算期间被撤销的金融机构依法取得的财产;~||~清算组追回的被撤销金融机构撤销前恶意转移或者变相转移的财产;~||~以上三项均可以

10.对于适用核准制的拟任人，负责审核的监管单位在接到任职资格申请表等书面材料后，应在（）个工作日内完成资料完整性审查。

单选题

A. 3~||~5~||~7~||~10

11.根据《票据法》的规定，汇票必须记载的事项为？

填空题

12.国民收入均衡实现的一般条件是_________。

单选题

A. 总供给>总需求~||~总供给≥总需求~||~总供给~||~总供给=总需求

13.根据《中华人民共和国公司法》的规定，属于有限责任公司监事会行使的职权有（）

多选题

A. 检查公司财务~||~对董事的行为进行监督~||~组织实施公司年度经营计划~||~提议召开临时股东会

14.根据《商业银行操作风险管理指引》,在中华人民共和国境内设立的外国银行分行，应当（）

多选题

A. 遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序~||~按照规定向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件并接受银监会的监管~||~可以不遵循《商业银行操作风险管理指引》~||~其总行未制定操作风险管理政策和程序的，按照指引的有关要求执行

15.银行业金融机构信息系统风险管理指引所称信息系统风险是指信息系统在规划、研发、建设、运行、维护、监控及退出过程中由于技术和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。

判断题

16.世界上最早执行中央银行职能的是_______。

单选题

A. 英格兰银行~||~美国联邦储备体系~||~花旗银行~||~法兰西银行

17.银行业金融机构、其他单位和个人申请行政复议，行政复议机关已经依法受理的，在法定行政复议期限内可以向人民法院提起行政诉讼。

判断题

18.各级银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，对涉嫌转移或隐匿违法资金的，经各级银行业监督管理机构负责人批准，可以予以冻结。

判断题

19.表外业务有（）。

多选题

A. 信用证~||~贷款承诺~||~信贷证明~||~银行承兑汇票

20.某股票市场采样的A、B、C、D、E五种股票，基期价格分别为15、20、30、45、60元，报告期价格分别为18、25、35、50、80元，报告期上市股票数分别为120、140、170、210、250股，基期指数值为100，试计算报告期加权股价指数。

填空题