证券从业资格

1.谈谈如果让你去路途遥远的基层工作你有什么想法？

填空题

2.有下列哪些情形之一的，不得担任银行业金融机构的董事和高级管理人员？（）

多选题

A. 曾经因犯有贪污贿赂侵占财产挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪等被判刑的~||~担任或曾经担任因违法被吊销营业执照的或者因经营不善政产清算的公司企业的法定代表人，负有个人责任或直接领导责任~||~个人负有数额较大的债务并到期未清偿~||~已退休的某政府机构的领导人

3.宏观审慎政策框架主要内容包括：（）

多选题

A. 银行的资本要求~||~流动性要求~||~杠杆率要求~||~拨备规则~||~对系统重要性机构的特别要求~||~会计标准

4.按照期限划分，贷款大致包括哪几类？

填空题

5.《巴塞尔新资本协议》所指的操作风险是什么？

填空题

6.金融机构发生重大事项，而未及时向人民银行报告情况、提交书面报告的金融机构及其分支机构，人民银行将依法对金融机构及其分支机构主要负责人及有关责任人，予以警告、通报批评;_______金融机构高级管理人员任职资格等处分。

填空题

7.商业汇票上的出票人签章，为该出票人单位的（）

多选题

A. 财务专用章~||~汇票专用章和法定代表人或其授权的代理人签章~||~公章和法定代表人或其授权的代理人签章~||~结算专用章和法定代表人或其授权的代理人签章

8.下列财产中，不能用于抵押的财产包括（）

多选题

A. 土地使用权~||~所有权不明的财产~||~被扣押的财产~||~学校的教学楼

9.本票的出票人在持票人提示见票时，必须承担（）。

单选题

A. 保证的责任~||~付款的责任~||~承兑的责任~||~转账的责任

10.银行业金融机构不按规定提供报表、报告等文件、资料的，银监管理机构可作何处理？

填空题

11.市场风险主要包括哪些？

填空题

12.明细核算由总账、分户账、余额表组成;综合核算由科目日结单、日记表、登记簿组成。（）

判断题

13.请结合工作实际，谈谈票据买入过程容易出现风险的主要原因

填空题

14.提示承兑是指（）。

单选题

A. 提示承兑是指持票人向出票人出示汇票，并要求付款人承诺付款的行为~||~提示承兑是指持票人向收款人出示汇票，并要求付款人承诺付款的行为~||~提示承兑是指持票人向付款人出示汇票，并要求付款人承诺付款的行为~||~提示承兑是指出票人向持票人出示汇票，并要求付款人承诺付款的行为

15.公司可以设立分公司。设立分公司，应当向公司登记机关申请登记，领取营业执照。分公司具有法人资格，可以承担民事责任。（）

判断题

16.如何区分票据提入提出的款项收付性质？

填空题

17.监管部门以商业银行报送的经营情况和风险权重计算结果为基础，对其或有负债业务风险进行分析和论证。

判断题

18.中国人民银行可以代理的业务有（）。

多选题

A. 经理国库~||~代理国务院财政部门向各金融机构组织发行国债~||~代理国务院财政部门向各金融机构兑付国债~||~代理发行其他政府债券~||~代理兑付其他政府债券

19.根据《中华人民共和国担保法》的规定，下列哪些财产不得抵押？（）

多选题

A. 土地所有权~||~学校幼儿园医院等以公益为目的的事业单位社会团体的教育设施医疗卫生设施和其他社会公益设施~||~所有权使用权不明或者有争议的财产~||~依法被查封扣押监管的财产

20.在下列哪种情况下，股份有限公司可以不召开临时股东会？（）

单选题

A. 董事人数不足5人时~||~公司未弥补的亏损达到实收资本总额的1/4~||~单独或者合计持有公司1/10以上股份的股东请求时~||~董事会认为必要时