证券从业资格

1.商业银行可以选择适当的方法对操作风险进行管理。具体的方法可包括：（）

多选题

A. 评估操作风险和内部控制~||~损失事件的报告和数据收集~||~关键风险指标的监测~||~新产品和新业务的风险评估~||~内部控制的测试和审查以及操作风险的报告

2.下列哪些是对银行业金融机构股东的强制措施？（）

多选题

A. 责令控股方转让股东权利~||~限制部分股东的权利~||~限期退股~||~以上都正确

3.中国证监会、中国银监会在作出核准决定前，应当联合对商业银行拟设立基金托管部门的筹建情况进行现场核查。现场核查应当由两名以上的工作人员进行。现场核查的时间计算在行政许可的期限内。

判断题

4.《商业银行法》规定商业银行应遵循资产负债比例管理规定，该规定的具体内容为？

填空题

5.汇票当事人是否有权利约定货币种类？（）

单选题

A. 有~||~无~||~银行有权利约定~||~央行有权利约定

6.支票超过提示付款期限的，出票人是否承担票据责任？（）

单选题

A. 不承担票据责任~||~承担部分票据责任~||~承担票据付款责任~||~承担票据责任

7.人民银行相关职能部门根据评价项目与标准建立管理台帐，采取非现场检查和现场检查相结合的方式，加强对金融机构的日常管理。（）

判断题

8.金融监管模式的确定，与一个国家的什么因素密切相关？

填空题

9.金融机构未经中国人民银行批准更换高级管理人员的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予_______________的纪律处分。

填空题

10.简述纳入五级分类的信贷资产范围

填空题

11.付款人在付款日才，应按《咆华人民共和国票据法》规定履行审查的义务主要体现在以下几个方面？（）

多选题

A. 收款人与其前手交易的真实性~||~是否有足额的款项支付~||~票据的款式是否符合票据法规定~||~票据上各项背书是否连续

12.下列哪些股东所持有的股份有限公司的股票在其任职期间每年转让的股份不得超过其所持有的本公司所有股份的25%？（）

多选题

A. 发起人~||~董事~||~经理~||~监事

13.人民法院裁定受理破产申请的，应当（）。

单选题

A. 通知申请人在裁定下达后五日内指定管理人~||~通知债务人在裁定下达后五日内指定管理人~||~通知债权人在裁定下达后五日内指定管理人~||~同时指定管理人

14.在有效防范风险的前提下，银行业金融机构要积极创新完善小城镇建设金融服务功能，大型商业银行要不断完善制度建设，创新产品和服务，发挥资金和网络优势，支持小城镇（）、（）及（）建设。

填空题

15.一笔10万元的存款，存款期限是2年，年利率为10%，按复利计算到期后的本利和为多少？

填空题

16.《中华人民共和国担保法》规定的可以作为保证人的其他组织包括（）。

多选题

A. 依法登记领取营业执照的独资企业合伙企业~||~依法登记领取营业执照的联营企业~||~依法登记领取营业执照的中外合作经营企业气~||~经民政部门核准登记的社会团体

17.银行会计凭证填制的总体要求是什么？

填空题

18.商业银行应在贷款分类的基础上，根据有关规定及时计提贷款损失准备,核销贷款损失。（）

判断题

19.人民法院应当自裁定受理破产申请之日起二十五日内通知己知债权人，并予以公告。通知和公告应当载明（）。

多选题

A. 申请人被申请人的名称或者姓名~||~人民法院受理破产申请的时间~||~第一次债权人会议召开的时间和地点~||~债务人的债务人或者财产持有人应当向管理人清偿债务或者交付财产的要求

20.金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告，对该金融机构直接负责的高级管理人员应给予_________直至开除的纪律处分。

填空题