证券从业资格

1.银行业金融机构有下列哪些情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任（）。

多选题

A. 未经批准变更终止的~||~未经任职资格审查任命董事高级管理人员的~||~拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的~||~严重违反审慎经营规则的

2.国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理（）和风险预警机制，根据银行业金融机构的有关状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。

单选题

A. 评估体系~||~审查体系~||~评价体系~||~评级体系

3.根据《商业银行设立同城营业网点管理办法》的规定，每家同城支行应至少配备（）高级管理人员：

单选题

A. 一名~||~二名~||~三名~||~四名

4.重要单据在行际间可以自行调剂。（）

判断题

5.债权人会议对管理人的报酬有异议的，有权（）。

单选题

A. 进行认为合理限度的修改~||~与债务人协商合理限度，向人民法院提出修改~||~进行修改~||~向人民法院提出

6.根据《中华人民共和国担保法》的规定，下列哪些财产可以抵押？（）

多选题

A. 抵押人所有的房屋和其他地上定着物~||~抵押人所有的机器交通运输工具和其他财产~||~抵押人依法有权处分的国有的土地使用权房屋和其他地上定着物~||~抵押人依法有权处分的国有的机器交通运输工具和其他财产

7.下列说法正确的是（）。

单选题

A. 国家发展改革委员会有权决定由中国人民银行向金融机构发放用于特定目的的贷款~||~中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督~||~当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，有权对银行业金融机构进行检查监督~||~中国人民银行的亏损由其自行弥补

8.行政复议中，申请人、第三人可以查阅被申请人提出的书面答复、作出具体行政行为的证据、依据和其他有关材料，除涉及个人隐私外，行政复议机关不得拒绝。

判断题

9.人民法院受理破产申请的，应当自（）五日内送达申请人。

单选题

A. 申请书送达之日起~||~债务人未表示异议之日起~||~债权人二次申请之日起~||~裁定作出之日起

10.《中华人民共和国担保法》规定的担保方式不包括（）

单选题

A. 保证~||~抵押~||~押金~||~留置

11.规模经济(economics of scale)

填空题

12.银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的（）进行非现场监管和现场检查。

单选题

A. 业务活动~||~业务活动及其风险状况~||~财务活动~||~财务活动及其风险状况

13.各银行业金融机构要顺应农户生产经营集约方式、农业龙头企业等市场主体不断涌现的趋势，要把农民专业合作社纳入（）范围，做实金融服务信息基础，与其他涉农客户主体同等对待。

填空题

14.商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应当做到（）

多选题

A. 按照规定的期限兑现，收付人账~||~不得压单压票~||~可以退票~||~有关兑现收付人账期限的规定应当公布

15.中国人民银行对违反有关存款准备金管理规定的行为，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没有违法所得或者违法所得不足 50万元的，处（）罚款。

单选题

A. 5万元以下~||~50万元以下~||~20-50万元~||~50-200万元

16.请简述国内金融市场与国际金融市场的区别与联系。

填空题

17.商业银行在一个城市一次只申请设立（）个自助银行。

单选题

A. 1个~||~2个~||~3个~||~4个

18.国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种事项作出批准或不批准的书面决定。

单选题

A. 三十日~||~三个月~||~六个月~||~一年

19.单位、个人、银行办理支付结算必须遵守下列原则:（）

多选题

A. 恪守信用，履约付款~||~谁的钱进谁的账，由谁支配~||~存款自愿，为储户保密~||~银行不垫款

20.请简述国际资本流动的原因。

填空题