证券从业资格

1.设立股份有限公司应当有（）人为发起人，其中（）以上发起人必须在中国境内有住所。

单选题

A. 2-2001/3~||~50-2001/2~||~2-2001/2~||~50-2001/3

2.设立股份制商业银行法人机构，除符合基本条件外，还应当符合审慎性条件，至少包括（）

多选题

A. 具有良好的公司治理结构~||~具有健全的风险管理体系，能有效控制关联交易风险~||~地方政府应当向银行投资入股~||~发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者~||~有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定

3.商业银行变更哪些事项应经国务院银行业监督管理机构批准？

填空题

4.简述纳入五级分类的信贷资产范围

填空题

5.下列哪些财产可以作为被撤销金融机构清偿债务的清算财产：

单选题

A. 清算开始之日起被撤销的金融机构全部财产，包括其股东的出资及其他权益其全资子公司的财产和其投资入股的股份;~||~清算期间被撤销的金融机构依法取得的财产;~||~清算组追回的被撤销金融机构撤销前恶意转移或者变相转移的财产;~||~以上三项均可以

6.银行业金融机构、其他单位和个人申请行政复议，行政复议机关已经依法受理的，在法定行政复议期限内可以向人民法院提起行政诉讼。

判断题

7.在行政复议过程中，申请人具有以下权利（）

多选题

A. 查阅被申请人具体行政行为的证据~||~了解被申请人行政复议委员会的讨论情况~||~拒绝被申请人自行收集证据~||~要求撤回行政复议申请

8.请简述金融创新的影响。

填空题

9.商业银行的关联交易应当按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。

判断题

10.《中华人民共和国银行业监督管理法》中所称的“银行业金融机构”具体指哪些机构？

填空题

11.当今世界经济的三大支柱是________________、_____________________和世界银行。

填空题

12.补计/冲多计客户利息的操作流程是什么？

填空题

13.关联交易中的提供服务不包括（）。

单选题

A. 信用评估~||~资产评估~||~审计~||~授信

14.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的可对其怎样处罚？

填空题

15.票据行为的特征不包括（）。

多选题

A. 票据行为的无因性~||~票据行为的独立性~||~公正性~||~公开性

16.所谓支付风险是指合作金融机构存款支付出现___________或出现______。

填空题

17.自公历1月1日至12月31日为一个___________。

单选题

A. 记帐年度~||~业务年度~||~会计年度~||~检查年度

18.核心资本和附属资本分别包括哪些项目？

填空题

19.办理抵押物登记，不需要向登记部门提供的文件或者其复印件是（）

单选题

A. 主合同~||~抵押合同~||~抵押物的所有权或者使用权证书~||~身份证复印件

20.分别简述流动资金贷款按期限和适用方式的分类

填空题