证券从业资格

1.非现场监管的主要目的有哪些？

填空题

2.根据《商业银行法》的规定，商业银行办理票据承兑等结算业务，应遵循的原则是？

填空题

3.质权的法律特征主要有（）。

多选题

A. 质权的设定必须移转占有，以某些特定财产作质物时，还必须依法办理登记手续~||~质权的标的物主要为动产或财产权利，不包括不动产~||~动产质权采取转移占有的方法~||~权利质权采取到有关部门登记的办法

4.《银行业监督管理法》所指的银行监督管理的目标是什么？

填空题

5.《中华人民共和国商业银行法》规定银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。

单选题

A. 10%~||~20%~||~30%~||~5%

6.为加强商业银行的操作风险管理，根据（），制定《商业银行操作风险管理指引》。

多选题

A. 《中华人民共和国银行业监督管理法》~||~《中华人民共和国商业银行法》~||~《中华人民共和国行政许可法》~||~其他有关法律法规

7.企业签发商业承兑汇票的额度最高不得超过其上年末净资产的（）。

单选题

A. 60%~||~40%~||~50%

8.定额本票的面额为下列哪几种？（）

多选题

A. 1000元~||~2000元~||~5000元~||~10000元

9.商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，要对全部员工建立八小时内外行为规范。

判断题

10.项目临时周转贷款的有关政策规定及管理要求与项目贷款相同。

判断题

11.我国《公司法》规定的公司类型包括股份两合公司和有限责任公司。

判断题

12.银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可采取哪些措施进行现场检查？进行现场检查时又有什么具体规定？

填空题

13.对违反执行有关黄金管理规定的行为应如何处罚？（）

多选题

A. 有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚~||~有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款构成犯罪的，依法追究刑事责任

14.宏观经济的运行是由生产、________、分配、__________四个环节构成。

填空题

15.如果把你分到边远山区，你会怎么做？

填空题

16.商业银行发放贷款，下列选项正确的是？（）

多选题

A. 借款人必须提供担保~||~必须订立书面借款合同~||~必须在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率~||~期限不能超过10年

17.国务院银行业监督管理机构及其派出机构对商业银行实施现场检查时，检查人员不得少于（）人。

填空题

18.甲是A有限责任公司的小股东，根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列有关甲查阅权的表述，正确的有（）。

多选题

A. 有权查阅和复制A公司的章程股东会会议记录董事会会议决议以及监事会会议决议~||~若要求查阅A公司账簿，应当向公司提出书面申请并说明目的~||~甲有权查阅A公司的财务会计报告，但无权复制~||~A公司在有合理根据的情况下，可以拒绝向甲提供查阅公司账簿，并应当自股东提出书面请求之日起30日书面答复甲并说明理由~||~若A公司拒绝提供查阅公司账簿，甲可以请求人民法院要求A公司提供查阅

19.第三人提供担保，未经第三人（），债权人允许债务人转移全部或者部分债务的，担保人不再承担相应的担保责任。

单选题

A. 口头同意~||~书面同意~||~口头同意或书面同意~||~口头同意和书面同意

20.请简述离岸金融市场的类型。

填空题