证券从业资格

1.受理机关对照行政许可事项申请材料目录和格式要求，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，应在收到申请材料之日起3日内向申请人发出补正通知书。

判断题

2.财政政策和货币政策的配合模式大体上有四种，即：双紧、双松或______________。

填空题

3.请简述货币的主要职能。

填空题

4.汇票保证附有条件的，是否影响对汇票的保证责任？（）

单选题

A. 不影响~||~有影响~||~特殊情况下有影响~||~视情况而定

5.商业汇票的承兑银行必须具备下列条件:（）

多选题

A. 与出票人具有真实的委托付款关系~||~具有支付汇票金额的可靠资金~||~内部管理完善，经其法人授权的银行审定~||~必须是国有商业银行

6.案件防控的重点环节包括（）

多选题

A. 授权卡(柜员卡)~||~印鉴密押~||~空白凭证~||~金库尾箱~||~查询对账~||~轮岗休假~||~高管人员交流

7.国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种事项作出批准或不批准的书面决定。

单选题

A. 三十日~||~三个月~||~六个月~||~一年

8.当今世界经济的三大支柱是________________、_____________________和世界银行。

填空题

9.国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，对银行业金融机构的下列哪些事项进行审查批准？（）

多选题

A. 银行业金融机构的设立~||~银行业金金融机构的变更~||~银行业金融机构董事及高级管理人员的变更~||~银行业金融机构业务范围的调整

10.关于有限责任公司的出资转让，表述正确地是（）。

多选题

A. 有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权，无需经同意，通知即可~||~股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东所持股权过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满三十日未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权;不购买的，视为同意转让~||~股权转让，在同等条件下，其他股东有优先购买权。两个以上股东主张行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例;协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权~||~公司章程对股权转让另有规定的，从其规定

11.甲为一股份有限公司的发起人，若甲将其持有的本公司股份转让，以下做法不正确的是（）。

多选题

A. 自公司成立之日起6个月后可转让~||~自公司成立之日起1年后可转让~||~自公司成立之日起3年后可转让~||~在公司存续期间不得转让

12.依票据法原理，票据无因性的含义是什么？（）

单选题

A. 取得票据无需合法原因~||~转让票据须以向受让方支付票据为先决条件~||~占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系~||~当事人发行转让背书等票据行为须依法定形式进行

13.以下哪项不属于清算组的职责：

单选题

A. 保管清理被撤销的金融机构财产，编制资产负债表和财产清单;~||~通知公告存款人及其他债权人，确认债权;~||~清理债权债务，催收债权，处置资产;~||~追究对金融机构被撤销负有直接责任的高级管理人员和其他有关人员的法律责任;

14.汇票在以下（）情形时，不得背书转让。

多选题

A. 汇票被拒绝承兑~||~汇票被拒绝付款~||~汇票超过付款提示期限~||~出票人在汇票上记载“不得转让”字样的

15.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行（）管理。

填空题

16.人民法院根据债务人的实际情况，可以在征询有关社会中介机构的意见，后，指定该机构（）担任管理人。

多选题

A. 专业素养优秀的~||~与债务人元财务纠纷的~||~具备相关专业知识~||~取得执业资格的人员

17.下列哪几种情况开户行不能给客户办理销户手续（）。

多选题

A. 有未归还的贷款欠息~||~有未退回的空白重要凭证~||~有透支余额~||~有已承兑的银行承兑汇票

18.房地产贷款一般需要重点防范的风险点有哪些？

填空题

19.管理人可以由有关部门、机构的人员组成的清算组或者依法设立的（）等社会中介机构担任。

多选题

A. 律师事务所~||~会计师事务所~||~破产清算事务所~||~审计事务所

20.银行业金融机构应当及时受理各项投诉并登记，受理后应当通过适当方式告知客户受理情况、（）和联系方式。

填空题