证券从业资格

1.根据信贷资产按时、足额回收的可能性，信贷资产划分为（）（）（）（）和损失五个不同类别，后三类合称为不良贷款。(按顺序填写)

填空题

2.下列哪些选项不是《中华人民共和国公司法》奉行的设立原则？（）

多选题

A. 准则主义~||~核准主义~||~准则主义和核准主义相结合~||~准则主义和特许主义相结合

3.商业银行非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的，国务院银行业监督管理机构有权对其实施处罚。（）

判断题

4.根据《商业银行房地产贷款风险管理指引》，银行发放房地产开发贷款时，应审查房地产开发企业应取得那“四证”？

填空题

5.采取审贷分离是为了增加职能部门之间的制衡，防止出现利益冲突，保证贷款评估、审批决策的公正性

判断题

6.银行业金融机构、其他单位和个人认为银监会或其派出机构的具体行政行为所依据的金融规章以下的规定不合法，在对具体行政行为申请行政复议时，可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请。

判断题

7.发起机构应当准确区分和评估通过信贷资产证券化交易转移的风险和仍然保留的风险，并对所保留的风险进行有效的监测和控制。同时应当按照《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》的有关规定，对所保留的风险计提资本。

判断题

8.哪些情况下，存款人可以要求提出销户申请？

填空题

9.《关于进一步推动城市商业银行风险处置工作的通知》要求，城市商业银行风险处置工作应坚持的原则是指（）。

单选题

A. 实事求是和综合治理~||~“一行一策”~||~可操作性~||~经济性

10.世界上最早执行中央银行职能的是_______。

单选题

A. 英格兰银行~||~美国联邦储备体系~||~花旗银行~||~法兰西银行

11.存款单位发生变化时，如何处理单位定期存款？

填空题

12.在办理消费信贷时，主要对借款人的身份、财产状况、（）、还款意愿和担保情况进行调查。

单选题

A. 还款能力~||~工作能力~||~赢利能力~||~交际能力

13.根据《中华人民共和国公司法》规定，下列关于公司变更的表述正确的有（）。

多选题

A. 有限责任公司可变更为股份有限公司，而股份有限公司则不能变更为有限责任公司~||~有限责任公司可提更为股份有限公司，股份有限公司也可以变更为奋限责任公司~||~非上市公司可以经过法定程序成为上市公司~||~上市公司可能因为不再具备上市条件而成为非上市公司~||~非上市公司永远不可能成为上市公司，上市公司也不可能失去上市资格

14.一人有限责任公司的注册资本最低限额为人民币（）元。

单选题

A. 5万~||~10万~||~2万~||~3万

15.某储户于1997年10月10日存入1000元整存整取定期储蓄,定期1年,原订利率7.47%,该储户于1998年7月20日支取本金，应付储户利息是多少？(活期储蓄利率1.44%)

填空题

16.自公历1月1日至12月31日为一个___________。

单选题

A. 记帐年度~||~业务年度~||~会计年度~||~检查年度

17.来账凭证可以补打吗？

填空题

18.商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件有:（）。

单选题

A. 抢劫商业银行或运钞车盗窃银行业金融机构现金20万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件~||~其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额2‰的操作风险事件~||~高管人员严重违规~||~发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100万元以上的事故自然灾害

19.银行业金融机构不按规定提供报表、报告等文件、资料的，银监管理机构可作何处理？

填空题

20.甲市某酒厂酿造的“蓝星”系列白酒深为当地人喜爱，是当地的支柱产业。为了进一步扶持该酒厂做大做强，甲市对外地白酒到本地市场销售采取了限制措施。甲市的做法属于合法行为。

判断题