证券从业资格

1.基础货币是由_________创造的。

单选题

A. 商业银行~||~政策性银行~||~非银行金融机构~||~中央银行

2.信用证是独立于贸易合同的自足性文件，办理业务时只处理单据，不涉及货物。

判断题

3.X县前进乡设立农村信用合作社的正确名称是___________。

单选题

A. XX省X县前进乡农村信用合作社~||~X县前进乡农村信用合作社~||~XX市X县前进乡农村信用合作社~||~前进乡农村信用合作社

4.对于发生涉案金额100万元以上重大经济案件的银行业金融机构,必须对内部作案或直接责任人员做出（）处理,并且不得再次被录用

单选题

A. 开除~||~警告~||~记大过~||~降级

5.为建立快捷的应诉程序，，中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要（2012—2015）提出，本着“（）”的应诉程序设置原则，银监会将对各层级的投诉受理程序做出规定，明确银行业金融机构各层级应诉的基本规则。

填空题

6.如何搞好信用社工作？

填空题

7.按财政部有关规定，逾期（含展期后到期）超过规定年限以上仍未归还，或虽未逾期或逾期不满规定年限但生产经营已终止、项目已停建的贷款应归属为（）。

单选题

A. 呆账贷款~||~逾期贷款~||~呆滞贷款

8.有限责任公司中董事任期由公司章程规定，但是每届任期不得超过（）年，董事任期届满，连选可以连任。

单选题

A. 5~||~3~||~4~||~2

9.支票是指（）。

单选题

A. 出票人签发的，委托办理银行在见票时元条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据~||~出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时支付确定的金额给收款人或持票人的票据~||~出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时咬件支付确定的金额给收款人或持票人的票据~||~出票人签发的，由银行支付确定的金额给收款人或持票人的票据

10.国务院银行业监督管理机构应当建立银行业突发事件的发现、（）岗位责任制度。

填空题

11.如何区分票据提入提出的款项收付性质？

填空题

12.人民法院受理破产申请后至破产宣告前，经审查发现债务人不符合（）情形的，可以裁定驳回申请。

多选题

A. 企业法人不能清偿到期债务~||~资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的~||~有明显丧失清偿能力可能的~||~债务大于资产的

13.下列权利中，属于担保物权的是（）

单选题

A. 地役权~||~用益物权~||~质权~||~所有权

14.根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定与（）有关的风险管理政策，确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。

单选题

A. 外汇业务~||~外包业务~||~国际业务~||~结算业务

15.有下列哪些行为之一，认定承担贷前调查责任（）。

多选题

A. 因贷前对借款人担保人资格审查不严致使主合同及相关从合同无效~||~明知借款人主体不实而批准发放贷款或担保人无担保资格仍同意接受其担保~||~其他形式的违规行为~||~因评估材料严重失实，造成决策人决策失误

16.开立单位存款证明要注意的风险点是什么？

填空题

17.票据上的记载事项不可以更改的是（）。

多选题

A. 票据金额~||~出票日期~||~出票人账号~||~收款人名称

18.对违反执行有关清算管理规定的行为应如何处罚？（）

多选题

A. 有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚~||~有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款~||~构成犯罪的，依法追究刑事责任

19.对当年新招用符合小额担保贷款申请条件的人员达到企业现有在职职工总数30％(超过100人的企业达15％)以上、并与其签订（）年以上劳动合同的劳动密集型小企业，经办金融机构根据企业实际招用人数合理确定小额担保贷款额度，最高不超过人民币200万元，贷款期限不超过2年。

单选题

A. 三年~||~两年~||~一年~||~半年

20.假如你竞聘成功，如何处理领导与员工的关系？

填空题