证券从业资格

1.商业银行的内审部门应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，并向（）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。

单选题

A. 高级管理层~||~董事会~||~监事会~||~股东代表大会

2.信贷资产证券化发起机构和贷款服务机构允许担任同一交易的资金保管机构。

判断题

3.《巴塞尔新资本协议》规定，银行资本充足率不得低于____,核心资本充足率不得低于____。

单选题

A. 8%4%~||~10%5%~||~8%6%~||~10%8%

4.某公司因为违法经营被吊销执照，下列负有个人责任的人可以在未满 3年到其他公司担任高级职务的有（）。

多选题

A. 董事张某~||~监事王某~||~法定代表人李某~||~财务经理赵某

5.企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立一个或多个办理日常转账结算和现金收付的基本账户。（）

判断题

6.当经济过热、出现通货膨胀时一般应采取_________性货币政策。

填空题

7.人民法院受理破产申请后至破产宣告前，经审查发现债务人不符合（）情形的，可以裁定驳回申请。

多选题

A. 企业法人不能清偿到期债务~||~资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的~||~有明显丧失清偿能力可能的~||~债务大于资产的

8.有以下哪些情形之—的企业不得作为股份制商业银行法人机构的发起人（）。

多选题

A. 资产负债率财务杠杆率低于行业平均水平~||~公司治理结构与机制存在明显缺陷~||~关联交易频繁且异常~||~核心主业突出

9.下列说法哪个是正确的？（）

单选题

A. 中国人民银行应当于每一会计年度结束后的一个月内，编制资产负债表损益表和相关的财务会计报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布~||~中国人民银行应当和国务院银行业监督管理机构工商系统海关系统建立监督管理信息共享机制~||~中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表利润表以及其他财务会计统计报表和资料~||~中国人民银行会同各商业银行制定支付结算规则

10.申请人对裁定不服的，（）。

单选题

A. 可以提出复议申请~||~可以提出重新裁定申请~||~可以提出裁定不服申请~||~可以自裁定送达之日起十日内向上一级人民法院提起上诉

11.票据上的记载事项不可以更改的是（）。

多选题

A. 票据金额~||~出票日期~||~出票人账号~||~收款人名称

12.股东大会对农村商业银行修改（）做出决议，必须经出席会议的股东代表所持表决权的2/3以上通过。

多选题

A. 章程~||~合并~||~分立~||~解散

13.汇票当事人是否有权利约定货币种类？（）

单选题

A. 有~||~无~||~银行有权利约定~||~央行有权利约定

14.银行业金融机构违反审慎经营规则逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经银行业监督管理机构或其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形采取哪些措施？

填空题

15.某信用社2001年呆帐准备金余额为100万元，各项贷款年末余额为90000万元，当年收回已核销呆帐贷款本金50万元，试计算该社2001年末呆帐准备金应补提多少？

填空题

16.被撤销金融机构的某债权人未在规定期限内向清算组申报债权，关于该债权人债权清偿的说法哪项是错误的：

单选题

A. 若属于已知债权人的债权，则其债权应列入清算范围;~||~若属未知债权人的债权且发现时被撤销金融机构的清算财产分配尚未结束，则可以请求清偿;~||~若属未知债权人的债权且发现时被撤销金融机构的清算财产分配已经结束，则不再予以清偿;~||~无论何时，只要债权人能够出具债权的有效证明材料，则应列入清算范围。

17.中国人民银行负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。

判断题

18.个人担任管理人的，应当参加（）。

单选题

A. 执业风险测试~||~执业责任保险~||~执业资格考试~||~股东大会评议

19.商业银行次级债券是指什么债券？

填空题

20.两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结的，经办行该怎么处理？

填空题