证券从业资格

1.根据《银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理的原则是什么？

填空题

2.行内资金往来科目下储蓄往来与对公往来对应的核算分户明细有哪些？

填空题

3.目前，我国对活期存款实行按（）结息。

单选题

A. 月~||~年~||~季度~||~日

4.人民银行河北省分支机构根据现场评估工作需要成立现场评估工作组，设组长1名，主查人（）名，成员2-3人。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4

5.中国人民银行不得对政府财政透支，不得直接认购、包销（）。

单选题

A. 国债~||~赤字国债~||~特种债券~||~国债和其他政府债券

6.根据《项目融资业务指引》，项目融资贷款的借款人通常是为建设、经营项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人。（）

判断题

7.本票的出票人在持票人提示见票时，必须承担（）。

单选题

A. 保证的责任~||~付款的责任~||~承兑的责任~||~转账的责任

8.股份有限公司注册资本的最低限额为人民币（）元。

单选题

A. 500万~||~3万~||~1亿~||~5000万

9.征收储蓄存款利息个人所得税和实行个人存款账户实名制的时间分别是（）年。

单选题

A. 1998，1999~||~1999，2000~||~1999，2001~||~1998，2000

10.依票据法原理，票据无因性的含义是什么？（）

单选题

A. 取得票据无需合法原因~||~转让票据须以向受让方支付票据为先决条件~||~占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系~||~当事人发行转让背书等票据行为须依法定形式进行

11.监管部门以商业银行报送的经营情况和风险权重计算结果为基础，对其或有负债业务风险进行分析和论证。

判断题

12.存款人哪些情况发生变化需到开户行办理变更账户信息？

填空题

13.所谓支付风险是指合作金融机构存款支付出现___________或出现______。

填空题

14.商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备下列条件:（）

多选题

A. 在银行开立存款账户的企业法人以及其他组织~||~必须是异地商业汇票~||~与出票人或者直接前手之间具有真实的商品交易关系~||~提供与其直接前手之间的增值税发票和商品发运单据复印件

15.下列哪个说法是错误的？（）

单选题

A. 在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司信托投资公司财务公司金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构，适用《中华人民共和国中国人民银行法》对银行业金融机构的规定~||~中国人民银行不得向任何机构提供担保~||~对执行有关存款准备金管理规定的银行，有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处20至50万元罚款~||~残缺污损的人民币由中国人民银行负责收回

16.请简述国际资本流动的原因。

填空题

17.行政许可实施程序分为（）等环节。

多选题

A. 申请与受理~||~审查~||~公示~||~决定与送达

18.统计检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和检查通知书。

单选题

A. 二~||~三~||~一~||~五

19.存款行对单位定期存单可以不确认借款人提供的预留印鉴或密码是否一致。

判断题

20.商业银行应当对银行账户头寸按市值每日至少重估一次价值。

判断题