证券从业资格

1.下列金融工具中，不属于间接融资工具的是：

单选题

A. 银行承兑票据~||~可转让大额定期存单~||~人寿保险单~||~回购协议

2.商业银行的内审部门直接负责或参与其他部门的操作风险管理，定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况。

判断题

3.下面哪些人不可以作保证人？（）

多选题

A. 学校~||~企业法人~||~幼儿园~||~医院

4.同城票据交换提入的流程是什么？

填空题

5.关联交易中的提供服务不包括（）。

单选题

A. 信用评估~||~资产评估~||~审计~||~授信

6.资本市场主要是指_________。

单选题

A. 证券市场~||~期货市场~||~现货市场~||~无形市场

7.按照借贷记账法，记入借方的项目是（）。

多选题

A. 资产的增加~||~负债及所有者权益的减少~||~费用及损失的发生~||~所有者权益的增加

8.重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。

判断题

9.债权人会议对管理人的报酬有异议的，有权（）。

单选题

A. 进行认为合理限度的修改~||~与债务人协商合理限度，向人民法院提出修改~||~进行修改~||~向人民法院提出

10.银行业金融机构及其各级分支机构应当做好金融消费者投诉统计、分析工作，并每（）形成报告。

填空题

11.各级分支机构应当根据（）情况确定每一贷款的风险度。

多选题

A. 贷款种类~||~借款人信用等级~||~抵押物~||~质物~||~保证人

12.关于一般保证，下列说法正确的是（）。

多选题

A. 一般保证应当有当事人在保证合同中明确约定~||~只有当债务人不能履行债务时保证人才承担保证责任~||~一般保证的保证人有权行使先诉抗辩权~||~一般保证中，债务人放弃对债务的抗辩权的，保证人不再有权抗辩

13.商业银行的组织形式、组织机构、分立、合并, 适用《中华人民共和国公司法》的规定。（）

判断题

14.企业法人可以依照《中华人民共和国破产法》规定进行重整的情形是（）。

多选题

A. 企业法人不能清偿到期债务~||~资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的~||~有明显丧失清偿能力可能的~||~债务主体无清偿到期债务主观意愿的

15.金融机构高级管理人员未经国家有权部门批准，不得在____________ 任职，不得兼任其他______________的高级管理人员，不得从事除本职工作以外的任何以营利为目的的经营活动。

填空题

16.根据《中华人民共和国担保法》的规定，下列哪些权利可以质押？（）

多选题

A. 汇票支票本票~||~股~||~仓单提单~||~依法可以转让的商标专用权，专利权著作权中的财产权

17.失票人填写的挂失止付通知书应当记载下列那些内容？（）

多选题

A. 票据丧失的时间和事由~||~票据的背书保证情况~||~票据种类号码金额出票日期收付款人姓名~||~挂失止付人的名称和联系方式

18.个人担任管理人的，应当参加（）。

单选题

A. 执业风险测试~||~执业责任保险~||~执业资格考试~||~股东大会评议

19.房屋二次抵押贷款的用途不能用于（）。

多选题

A. 股票购买~||~基金购买~||~期货买卖~||~购置房产

20.对符合条件的中小企业信用担保机构免征（）年营业税的税收优惠政策。

单选题

A. 一年~||~二年~||~三年~||~四年