证券从业资格

1.票据上的记载事项不可以更改的是（）。

多选题

A. 票据金额~||~出票日期~||~出票人账号~||~收款人名称

2.谈谈你如何看待同事与员工和同事与上司还有员工与上司之间的关系.

填空题

3.2017年3月甲、乙、丙、丁、戊共同出资成立了一家有限责任公司。同年 5月丙与张三达成转让协议，准备将其余公司中的出资份额全部转让给张三，丙向其他四个股东发出了转让出资的书面通知，其中甲、乙表示同意。戊收到通知之日起已经 40天，仍未答复是否同意转让，丁明确表示不同意转让。下列说法中正确的是（）。

多选题

A. 丙有权将自己出资份额转让给张三~||~任何情况下，其他股东在同等条件下可以行使优先购买权~||~如甲和乙同时主张优先购买权，应当抓阉决定由谁行使优先购买权~||~如甲和乙同时主张优先购买权，应先协商协商不成，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权

4.流动资金贷款尽职调查不包括贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况。（）

判断题

5.《中华人民共和国银行业监督管理法》何时通过并开始施行？

填空题

6.根据《担保法》有关抵押物价值的规定，以下说法正确的是（）。

多选题

A. 抵押物价值减少时，抵押权人有权要求抵押人恢复抵押物的价值，或者提供与减少的价值相当的担保~||~抵押人的行为足以使抵押物价值减少的，抵押权人有权要求抵押人停止其行为~||~抵押人对抵押物价值减少无过错的，抵押权人只能在抵押人因损害而得到的赔偿范围内要求提供担保~||~抵押物价值未减少的部分，仍作为债权的担保

7.从1994年1月1日起, 人民币汇率实行以外汇市场供求为基础的、单一的、有管理的________________。

填空题

8.金融机构从事信贷资产证券化业务活动中，受托机构以信托财产为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务，对信贷资产证券化业务活动中可能产生的其他损失承担义务和责任。

判断题

9.重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。

判断题

10.根据《商业银行操作风险管理指引》，（）应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。

单选题

A. 管理政策的调整~||~高级管理层的人事变动~||~重大操作风险事件~||~重大经营决策

11.本票自出票之日起，付款期限最长不得超过（）。

单选题

A. 30天~||~2个月~||~15天~||~6个月

12.下列权利中，属于担保物权的是（）

单选题

A. 地役权~||~用益物权~||~质权~||~所有权

13.股东大会对农村商业银行修改（）做出决议，必须经出席会议的股东代表所持表决权的2/3以上通过。

多选题

A. 章程~||~合并~||~分立~||~解散

14.商业银行贷款合同的主要内容为？

填空题

15.对金融机构的非现场监管工作可分为哪五个阶段？

填空题

16.我国加入WTO______ 年内，外资银行可向所有中国客户办理业务，全面实行国民待遇。

填空题

17.债权人会议对管理人的报酬有异议的，有权（）。

单选题

A. 进行认为合理限度的修改~||~与债务人协商合理限度，向人民法院提出修改~||~进行修改~||~向人民法院提出

18.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、（）和（）的原则。

填空题

19.银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。下列哪些部门不得干涉？（）

多选题

A. 地方政府~||~各级政府部门~||~社会团体~||~个人

20.《商业银行资本充足率管理办法》规定商业银行资本包括核心资本和（）。

单选题

A. 附属资本~||~经济资本~||~会计资本~||~风险调整资本