证券从业资格

1.下列关于定金的表述，正确的是（）

单选题

A. 定金须在合同履行后交付~||~主合同无效，定金条款仍可适用~||~定金的数额不得超过主合同标的额的30%~||~定金与违约金只能选择其一适用

2.根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定与（）有关的风险管理政策，确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。

单选题

A. 外汇业务~||~外包业务~||~国际业务~||~结算业务

3.银行业监督管理机构发现银行可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，可以向国务院银行业监督管理机构负责人报告。（）

判断题

4.设立商业银行应当具备的条件是？

填空题

5.张某是某股份有限公司的发起人，在 2014年公司成立后担任公司的董事。同年，张某转让其所持有的股份的1/4,2016年张某转让了其所持有的公司股份的 1/3。2017年公司的股票上市交易，同年，张某又转让其所持有的股份的1/4。2018年7月，张某从该公司辞职，8月将，所持有原公司的所有股票全部转让。张某在股票转让过程中哪些行为不合法？（）

多选题

A. 2000年转让所持有的本公司股份的1/4~||~2002年转让所持有的本公司股份的1/3~||~2003年转让所持有的本公司股份的1/4~||~2004年8月转让全部原公司股份

6.抵押人的行为足以使抵押财产价值减少的，抵押权人有权要求抵押人停止其行为。抵押财产价值减少的，抵押权人有权要求恢复抵押财产的价值，或者提供与减少的价值相应的担保。抵押人不恢复抵押财产的价值也不提供担保的，抵押权人有权要求债务人提前清偿债务。（）

判断题

7.商业银行应当制定适用于（）的操作风险管理政策。

单选题

A. 前台业务部门~||~资金业务部门~||~信贷业务部门~||~全行

8.《商业银行房地产贷款风险管理指引》所称房地产贷款主要包括哪些？

填空题

9.为债务人质押担保的第三人，在质权人实现质权后，有权向债务人追偿。（）

判断题

10.由借贷双方以外的第三人提供信用担保发放的贷款称为（）。

单选题

A. 担保贷款~||~抵押贷款~||~保证贷款~||~职能资本

11.签发无可靠资金来源的汇票、本票，骗取资金的，依法追究（）。

单选题

A. 刑事责任~||~票据责任~||~民事责任~||~经济责任

12.《支付结算办法》规定持票人行使追索权所提供的其他证明是（）

多选题

A. 医院或者有关单位出具的承兑人付款人死亡证明~||~退票理由书~||~司法机关出具的承兑人付款人逃匿的证明~||~公证机关出具的具有拒绝证明效力的文书

13.当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的（）。

单选题

A. 保证人应当对全部债务承担责任~||~保证人不再承担责任~||~保证人应当对部分债务承担责任~||~以上说法都不对

14.当事人未办理抵押物登记的（）。

单选题

A. 不得对抗第三人~||~可以对抗第三人~||~抵押无效~||~效力待定

15.本票的持票人未按规定期限提示见票的，丧失何种权利？（）

单选题

A. 保证人以外的前手的追索权~||~背书人以外的前手的追索权~||~出票人以外的前手的追索权~||~持票人以外的前手的追索权

16.为加强商业银行的操作风险管理，根据（），制定《商业银行操作风险管理指引》。

多选题

A. 《中华人民共和国银行业监督管理法》~||~《中华人民共和国商业银行法》~||~《中华人民共和国行政许可法》~||~其他有关法律法规

17.商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。

判断题

18.下列哪些部门可以冻结存款人的存款？（）

多选题

A. 公安局~||~检察院~||~税务机关~||~银监会

19.农村银行应建立适合“三农”金融服务的信贷业务流程，支持授信（）等全流程管理

多选题

A. 调查~||~审查~||~审批~||~放款~||~贷后管理

20.人民银行河北省分支机构根据现场评估工作需要成立现场评估工作组，设组长1名，主查人（）名，成员2-3人。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4