证券从业资格

1.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中所称集团客户授信业务风险是指什么？

填空题

2.对贷款以外的各类资产,包括表外项目中的直接信用替代项目,也应根据（）划分为正常、关注、次级、可疑、损失类。

多选题

A. 资产的净值~||~债务人的偿还能力~||~债务人的信用评级情况~||~担保情况~||~社会交往

3.案件防控的重点环节包括（）

多选题

A. 授权卡(柜员卡)~||~印鉴密押~||~空白凭证~||~金库尾箱~||~查询对账~||~轮岗休假~||~高管人员交流

4.人民银行对新设金融机构加入人民银行金融管理及服务体系的审批实行的原则（）

多选题

A. 统一受理~||~分别审核~||~集中验收~||~分项批复~||~协调联动

5.国有独资商业银行监事会，对国有独资商业银行下列事项进行监督（）

多选题

A. 信贷资产质量~||~资产负债比例~||~国有资产保值增值等情况进行监督~||~对高级管理人员违反法律行政法规或者章程的行为进行监督

6.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。（）

判断题

7.商业银行对政府土地储备机构的贷款应以（）贷款方式发放。

单选题

A. 抵押~||~担保~||~质押~||~信用

8.非现场监管包括哪些环节？

填空题

9.银监会及其派出机构实施行政处罚以法律、行政法规和规章为依据。规章以下的规范性文件不得设定行政处罚，不得作为行政处罚的依据。

判断题

10.下面哪些人不可以作保证人？（）

多选题

A. 学校~||~企业法人~||~幼儿园~||~医院

11.依照《中华人民共和国企业破产法》法规定在重整期间，有下列情形之一的，经管理人或者利害关系人请求，人民法院应当裁定终止重整程序，并宣告债务人破产（）。

多选题

A. 债务人的经营状况和财产状况继续恶化，缺乏挽救的可能性~||~债务人有欺诈恶意减少债务人财产或者其他显著不利于债权人的行为~||~由于债务人的行为致使管理人无法执行职务~||~债权人要求其破产的

12.农村银行应建立适合“三农”金融服务的信贷业务流程，支持授信（）等全流程管理

多选题

A. 调查~||~审查~||~审批~||~放款~||~贷后管理

13.《中华人民共和国银行业监督管理法》何时通过并开始施行？

填空题

14.非现场监管的主要目的有哪些？

填空题

15.破产申请书应当载明的事项有（）

多选题

A. 申请人被申请人的基本情况~||~申请目的~||~申请的事实和理由~||~人民法院认为应当载明的其他事项

16.2010年11月，某行某省分行向该省某融资平台发放项目贷款2亿元，检查发现，截至2010年末，该平台贷款项目自身现金流、担保及抵质押品折现价值合计不足贷款本息80％，上述贷款分类为关注类。问题：上述事实与何监管要求不符？

填空题

17.请结合工作实际，谈谈如何有效防范银行卡业务风险

填空题

18.单位、个人、银行办理支付结算必须遵守下列原则:（）

多选题

A. 恪守信用，履约付款~||~谁的钱进谁的账，由谁支配~||~存款自愿，为储户保密~||~银行不垫款

19.金融机构从事信贷资产证券化业务活动中，贷款服务机构更换的，受托机构应当及时通知借款人，并在十五个工作日内向银监会报告，报送新签署的贷款服务合同。

判断题

20.核心资本和附属资本分别包括哪些项目？

填空题