证券从业资格

1.来账凭证可以补打吗？

填空题

2.根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行高级管理层的主要职责包括（）

多选题

A. 在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任~||~全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目~||~根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定定期审查和监督执行操作风险管理的政策程序和具体的操作规程~||~制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设~||~及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序产品业务活动信息科技系统员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。

3.关联交易中的提供服务不包括（）。

单选题

A. 信用评估~||~资产评估~||~审计~||~授信

4.补计/冲多计客户利息的操作流程是什么？

填空题

5.商业银行应当对银行账户头寸按市值每日至少重估一次价值。

判断题

6.我国《公司法》规定的公司类型包括股份两合公司和有限责任公司。

判断题

7.简述商业银行转贴现买断业务的含义及其业务流程

填空题

8.客户主动要求了解或购买产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品。

判断题

9.根据《商业银行设立同城营业网点管理办法》的规定，每家同城支行应至少配备（）高级管理人员：

单选题

A. 一名~||~二名~||~三名~||~四名

10.管理人决定继续履行合同的，对方当事人应当履行。但是，对方当事人有权要求管理人提供担保，管理人不提供担保的，（）。

单选题

A. 对方当事人可向人民法院提出破产申请~||~视为解除合同~||~视为继续履行合同~||~应当立即履行合同

11.对违反审慎经营规则的银行业金融机构可以采取的强制措施是？

填空题

12.下列哪个说法是错误的？（）

单选题

A. 在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司信托投资公司财务公司金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构，适用《中华人民共和国中国人民银行法》对银行业金融机构的规定~||~中国人民银行不得向任何机构提供担保~||~对执行有关存款准备金管理规定的银行，有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处20至50万元罚款~||~残缺污损的人民币由中国人民银行负责收回

13.银行在进行抵债资产处置时，拍卖抵债金额（）以上的单项抵债资产应通过公开招标方式确定拍卖机构。

单选题

A. 100万~||~1000万~||~5000万~||~1亿

14.《支付结算办法》规定持票人行使追索权所提供的其他证明是（）

多选题

A. 医院或者有关单位出具的承兑人付款人死亡证明~||~退票理由书~||~司法机关出具的承兑人付款人逃匿的证明~||~公证机关出具的具有拒绝证明效力的文书

15.某省三条高速公路建设项目总投资139.4亿元，截至2010年6月末，在两家银行贷款余额合计41.48亿元。该项目于2008年2月7日取得交通部可行性研究报告的批复，而国家环保总局和国土资源部分别于2008年10月29日和2009年2月3日批复项目的环评报告和建设用地预审，均晚于交通部批复项目可行性研究报告时间。问题：上述事实存在哪些问题？

填空题

16.中国人民银行制定的各种利率是法定利率，具有法律效力，任何单位和个人无权变动。

判断题

17.金融机构违反《金融许可证管理办法》，有哪些行为之一的，由中国银行业监督管理委员会责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款;情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格？

填空题

18.金融机构高级管理人员未经国家有权部门批准，不得在____________ 任职，不得兼任其他______________的高级管理人员，不得从事除本职工作以外的任何以营利为目的的经营活动。

填空题

19.国内生产总值和国民生产总量的主要差别在于其核算原则的不同，国内生产总值总量以________原则计算，国民生产总值以_________原则计算。

填空题

20.《山东省银行业金融机构特别监管办法》，适用于（）。

多选题

A. 省局辖内大型国有控股商业银行~||~股份制商业银行分行~||~城市商业银行~||~市级邮政储蓄部门