证券从业资格

1.下列与通货膨胀不相联系的经济现象是_________。

单选题

A. 物价上涨~||~物价下跌~||~货币贬值~||~经济增长

2.各级银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，对涉嫌转移或隐匿违法资金的，经各级银行业监督管理机构负责人批准，可以予以冻结。

判断题

3.一人有限责任公司的注册资本最低限额为人民币（）元。

单选题

A. 5万~||~10万~||~2万~||~3万

4.商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件有:（）。

单选题

A. 抢劫商业银行或运钞车盗窃银行业金融机构现金20万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件~||~其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额2‰的操作风险事件~||~高管人员严重违规~||~发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100万元以上的事故自然灾害

5.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。（）

判断题

6.中国人民银行发行新版人民币，应当将发行时间、面额、图案、（）、规格予以公告。

单选题

A. 数量~||~防伪标准~||~式样~||~版次

7.在行政复议过程中，申请人具有以下权利（）

多选题

A. 查阅被申请人具体行政行为的证据~||~了解被申请人行政复议委员会的讨论情况~||~拒绝被申请人自行收集证据~||~要求撤回行政复议申请

8.依据《中华人民共和国中国人民银行法》的规定，下列说法正确的是？（）

单选题

A. 中国人民银行的财务收支和会计事务，应当执行法律行政法规和国家统一的财务会计制度，接受国务院审计机关和财政部门依法分别进行的审计和监督~||~中国人民银行的会计年度自阳历1月1日起至12月30日止~||~中国人民银行的财务收支和会计事务，应当执行法律行政法规和人民银行统一的财务会计制度，接受内部审计机关的审计和监督~||~中国人民银行负责统一编制全国统计数据报表，并按照国家有关规定予以公布

9.商业银行内部控制评价应遵循哪些原则？

填空题

10.商业银行可以聘用关联方控制的会计师事务所为其审计。

判断题

11.金融资产在初始确认时进行分类，下列分类正确的有（）。

多选题

A. 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产~||~持有至到期投资~||~贷款和应收款项~||~可供出首金融资产

12.根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的（），建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制，并应当定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制，确保在出现灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行。

单选题

A. 数据恢复和业务连续方案~||~灾难恢复和业务连续方案~||~数据备份和业务连续方案~||~应急和业务连续方案

13.请简述银监会的主要监管职责。

填空题

14.根据中国人民银行法，人行兰州中心支行可以从事下列哪些行为？（）

单选题

A. 对中国银行甘肃省分行贷款10亿，期限三年~||~直接认购甘肃省政府10亿债券~||~包销甘肃省政府10亿债券~||~命令人民银行嘉峪关中心支行调拨人民币发行基金

15.重大误解的民事行为和限制民事行为能力人实施的行为，属于可撤销、可变更的民事行为。

判断题

16.为债务人质押担保的第三人，在质权人实现质权后，有权向债务人追偿。（）

判断题

17.银行业金融机构的审慎经营规则，包括（）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

多选题

A. 风险管理~||~内部控制~||~资本充足率~||~资产质量

18.下列有关股份有限公司董事会的表述中符合《中华人民共和国公司法》规定的是（）

多选题

A. 以募集设立方式设立的公司，其第一届董事由创立大会选举产生~||~董事会会议每年至少召开一次~||~董事会决议必须经出席会议的董事过半数通过~||~董事长由全体董事的过半数选举产生

19.银行在进行抵债资产处置时，拍卖抵债金额（）以上的单项抵债资产应通过公开招标方式确定拍卖机构。

单选题

A. 100万~||~1000万~||~5000万~||~1亿

20.根据《中华人民共和国担保法》的规定，抵押合同应当包括下列哪些内容？（）

多选题

A. 被担保的主债权种类数额~||~债务人履行债务的期限~||~抵押物的名称数量质量状况所在地所有权权属或者使用权权属~||~抵押担保的范围