证券从业资格

1.国务院银行业监督管理机构对其派出机构实行统一（）。

单选题

A. 领导和监督~||~指导和管理~||~指导和监督~||~领导和管理

2.全国正在进行信用社改革，你知道在进行什么改革吗？

填空题

3.《商业银行法》修改后，从事银行卡业务为商业银行增加的业务种类。

判断题

4.《行政许可法》的立法目的是？

填空题

5.监督检查人员不认真履行职责，不按监督检查的规定和程序办事，有下列哪些处理方式（）

多选题

A. 禁止从业资格~||~情节轻微，未造成后果的，给予批评教育，并给予一定的经济处罚~||~造成一般差错的，除给予经济处罚外，还要进行通报批评~||~造成差错事故的，给予行政警告处分~||~造成重大事故或经济损失的，给予记过以上行政处分，并应调离原工作岗位

6.下列属公司可以自治的权利有（）

多选题

A. 股东可以不按照出资比例行使表决权~||~股权继承可以排除~||~股份公司可以不按照出资比例分红~||~公司以公积金转增资本留存额的限制可以以章程来限制

7.破产申请书应当载明的事项有（）

多选题

A. 申请人被申请人的基本情况~||~申请目的~||~申请的事实和理由~||~人民法院认为应当载明的其他事项

8.担保合同无效后，当事人应当承担相应的民事责任，下列关于当事人民事责任承担的陈述哪些正确的？（）

多选题

A. 主合同有效而担保合同无效，债权人无过错的，担保人与债务人对主合同债权人的经济损失，承担连带赔偿责任~||~主合同无效而导致担保合同无效，担保人无过错的，担保人不承担责任~||~主合同有效而担保合同无效，债权人担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人未清偿部分的二分之一~||~主合同无效而导致担保合同元效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的三分之一

9.根据《支付结算办法》的规定，下列支付结算种类中，没有金额起点限制的有（）。

多选题

A. 委托收款~||~支票~||~托收承付~||~汇兑

10.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、（）和（）的原则。

填空题

11.关于公司的权利能力，下列表述错误的是（）

多选题

A. 对外投资不得成为连带责任主体~||~子公司为母公司担保，应当有董事会或者股东会的决议~||~一人公司发行债券是违法的~||~净资产1000万的公司首次发行债券余额150万，二次发150万债券合法

12.银行业金融机构未经批准设立分支机构的，如何处理？（）

多选题

A. 由国务院银行业监督管理机构责令改正~||~有违法所得的，没收违法所得~||~违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款

13.国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序，建立（）制度。

多选题

A. 监督管理责任~||~责任追究~||~内部监督~||~外部监督

14.审计发现，A分行向主要从事股票和股权投资业务的××科技风险投资有限公司发放流动资金贷款××万元，由母公司××投资有限公司担保（2002年转贷时母公司不再继续担保）；2002年3月29日，又以信用方式新增流动资金贷款××万元。到2005年6月止，该行在未采取担保和资产抵、质押的情况下，已为该公司办理借新还旧3次，贷款余额××元。风险分类依然为正常。相关信贷档案资料、审批记录显示：1、该公司主营业务为高新技术产业投资及短期股票投资，贷款用途为弥补流动资金周转。2、该公司只是从事股权投资，没有参与具体的项目。3、在该公司报表中：2002年、2003年、2004年短期股票投资余额分别达37803万元、39480万元、35385万元，长期股权投资余额分别为11637万元、14299万元、9655万元。2004年该公司年业务收入仅有40万元左右，累计亏损3036万元。问题：A分行在贷款过程中违反了哪些规定？

填空题

15.根据《中华人民共和国票据法》的有关规定，票据权利消灭的情形包括（）

多选题

A. 依法付款~||~清偿追索~||~票据时效届满~||~保全于续欠缺~||~票据本身的灭失

16.商业银行的内审部门应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，并向（）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。

单选题

A. 高级管理层~||~董事会~||~监事会~||~股东代表大会

17.请简述信用工具的主要特点。

填空题

18.甲市某酒厂酿造的“蓝星”系列白酒深为当地人喜爱，是当地的支柱产业。为了进一步扶持该酒厂做大做强，甲市对外地白酒到本地市场销售采取了限制措施。甲市的做法属于合法行为。

判断题

19.某储户于1997年10月10日存入1000元整存整取定期储蓄,定期1年,原订利率7.47%,该储户于1998年10月30日支取本金，应付储户利息是多少？(活期储蓄利率1.44%)

填空题

20.甲为一股份有限公司的发起人，若甲将其持有的本公司股份转让，以下做法不正确的是（）。

多选题

A. 自公司成立之日起6个月后可转让~||~自公司成立之日起1年后可转让~||~自公司成立之日起3年后可转让~||~在公司存续期间不得转让