证券从业资格

1.《中国银监会办公厅关于做好201x年农村金融服务工作的通知》指出，要持续深入推进“（）工程”建设，不断扩大农村金融服务覆盖面。

填空题

2.请简述国际银行贷款的主要类型

填空题

3.背书人背书转让汇票后，是否承担汇票的承兑和付款责任？（）

单选题

A. 不再承担承兑和付款责任~||~承担承兑和付款责任~||~承担部分承兑和付款责任~||~承担收款责任

4.各银行业金融机构要顺应农户生产经营集约方式、农业龙头企业等市场主体不断涌现的趋势，要把农民专业合作社纳入（）范围，做实金融服务信息基础，与其他涉农客户主体同等对待。

填空题

5.人民法院审理破产案件，应当依法保障（）的合法权益，依法追究（）的法律责任。

单选题

A. 企业职工企业股东~||~债务人破产企业经营管理人员~||~企业职工破产企业经营管理人员~||~债务人企业股东

6.下列有关我国本票与支票的表述正确的是（）。

多选题

A. 本票限于银行本票，不包括商业本票~||~本票的基本当事人为出票人和收款人~||~支票限于见票即付，不得另行记载付款日期~||~支票可以背书转让~||~开立支票存款帐户和领用支票，应当有可靠的资信，并存入一定的资金

7.商业银行审慎经营规则主要包括哪些内容？

填空题

8.如何区分票据提入提出的款项收付性质？

填空题

9.商业银行可以选择适当的方法对操作风险进行管理。具体的方法可包括：（）

多选题

A. 评估操作风险和内部控制~||~损失事件的报告和数据收集~||~关键风险指标的监测~||~新产品和新业务的风险评估~||~内部控制的测试和审查以及操作风险的报告

10.有以下哪些情形之—的企业不得作为股份制商业银行法人机构的发起人（）。

多选题

A. 资产负债率财务杠杆率低于行业平均水平~||~公司治理结构与机制存在明显缺陷~||~关联交易频繁且异常~||~核心主业突出

11.《中华人民共和国票据法》规定的可以挂失的票据有（）。

多选题

A. 银行汇票~||~己承兑的商业汇票~||~支票~||~填明"现金"字样的银行本票

12.根据《商业银行操作风险管理指引》，（）应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。

单选题

A. 管理政策的调整~||~高级管理层的人事变动~||~重大操作风险事件~||~重大经营决策

13.有限责任公司与合伙企业的特点相同的是（）。

多选题

A. 以营利为目的~||~具有法人资格~||~有独立的名称~||~独立对外签订合同

14."自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员承担具体义务"里的"有关人员"是指（）。

单选题

A. 企业的法定代表人~||~可以包括企业的财务管理人员~||~企业的法定代表人财务管理人员~||~其他经营管理人员

15.（2）从以上案例能得到什么启示？

填空题

16.银行业监督管理机构实施非现场监管，应当建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业机构的（）状况。

单选题

A. 风险~||~安全~||~稳健~||~盈利

17.信用社的经营成本主要包括:__________ 、_____________________、手续费支出、营业费用和其他营业支出。

填空题

18.下列事项中属于支票必须记载的事项是（）

多选题

A. 标明"支票"的字样~||~确定的金额~||~出票日期~||~出票人签章

19.除下列法定情形以外，发起人、认股人缴纳股款后或者交付抵作股款的出资后，不得抽回其股本:（）

多选题

A. 未按期募足股份~||~发起人未按期召开创立大会~||~创立大会决议不设立公司的情形~||~发起人认股人反悔不愿意出资的

20.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循什么原则？

填空题