证券从业资格

1.在下面哪些经济活动中，当债权人需要以担保方式保障其债权实现时，可以依照《中华人民共和国担保法》规定设定担保？（）

多选题

A. 借贷~||~买卖~||~货物运输~||~加工承揽

2.下列哪项财产可以抵押？（）

单选题

A. 抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山的土地使用权~||~学校的教育设施~||~所有权使用权不明或者有争议的财产~||~依法被查封扣押监管的财产

3.交易双方约定在未来某个特定时间以约定价格买卖约定数量标的物的合约是：（）

单选题

A. 期货~||~远期~||~互换~||~期权

4.质押担保的范围包括下列哪些选项？（）

多选题

A. 主债权及利息~||~违约金~||~质物保管的费用~||~损害赔偿金

5.1995年后，我国以法律形式正式确定了金融业_______的经营模式，实行银行、证券、保险、信托分业经营。

单选题

A. 分业经营，混业管理~||~分业经营，分业管理~||~混业经营，分业管理~||~混业经营，混业管理

6.银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，国务院银行业监督管理机构无权制定。

判断题

7.管理人经（）许可，可以聘用必要的工作人员。

单选题

A. 债权人~||~人民法院~||~债务人~||~股东大会

8.银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三十个工作日内，对银行业金融机构董事和高级管理人员的任职资格审查事项作出批准或者不批准的书面决定。

判断题

9.金融机构从事信贷资产证券化业务活动中，贷款服务机构更换的，受托机构应当及时通知借款人，并在十五个工作日内向银监会报告，报送新签署的贷款服务合同。

判断题

10.下列有关我国本票与支票的表述正确的是（）。

多选题

A. 本票限于银行本票，不包括商业本票~||~本票的基本当事人为出票人和收款人~||~支票限于见票即付，不得另行记载付款日期~||~支票可以背书转让~||~开立支票存款帐户和领用支票，应当有可靠的资信，并存入一定的资金

11.商业银行董事会承担监控操作风险管理有效性的最终责任，其中主要职责之一是确保本行操作风险管理体系接受（）的有效审查与监督。

单选题

A. 中国银行业监督管理委员会~||~内审部门~||~监事会~||~理事会

12.任何单位和个人不得将公款以个人名义转为储蓄存款，不得将个人或其他单位的款项以本单位名义存入银行。（）

判断题

13.什么情况下须经办、复核、主管三人折角验印？

填空题

14.对违反执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为应如何处罚？（）

多选题

A. 有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚~||~有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得-倍以上五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款~||~构成犯罪的，依法追究刑事责任

15.你为什么参加这次招聘考试？

填空题

16.采取审贷分离是为了增加职能部门之间的制衡，防止出现利益冲突，保证贷款评估、审批决策的公正性

判断题

17.人民银行河北省分支机构要建立金融机构稳健性现场评估制度，并按（）原则开展现场评估。

单选题

A. 属地管理~||~分级管理~||~交叉管理

18.商业银行办理储蓄业务应遵循什么原则？

填空题

19.对违反审慎经营规则的银行业金融机构可以采取的强制措施是？

填空题

20.金融资产在初始确认时进行分类，下列分类正确的有（）。

多选题

A. 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产~||~持有至到期投资~||~贷款和应收款项~||~可供出首金融资产