证券从业资格

1.商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，其主要职责包括：（）

多选题

A. 在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任~||~拟定本行操作风险管理政策程序和具体的操作规程，提交高级管理层和董事会审批~||~协助其他部门识别评估监测控制及缓释操作风险~||~建立并组织实施操作风险识别评估缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序~||~确保操作风险制度和措施得到遵守

2.持票人在法定提示付款期限内提示付款，具有的效力是（）

多选题

A. 持票人可以保全对其前子的追索权~||~付款人有时间准备款项~||~承兑人或付款人一经持票人提示，就应向持票人付款~||~承兑人有时间准备款项

3.根据贷款业务实际，说明流动资金贷款业务的主要风险点。

填空题

4.中国人民银行应当和国务院银行业监督管理机构、（）建立监督管理信息共享机制。

单选题

A. 海关总署~||~统计局~||~国务院其他金融监督管理机构~||~审计署

5.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行（）管理。

填空题

6.汇票必须记载的事项有（）。

单选题

A. "汇票"字样，金额，收付款人名称，出票日期，出票人签章~||~"汇票"字样，无条件支付委托，金额，收付款人名称，出票人签章~||~"汇票"字样，无条件支付委托，金额，收付款人名称，出票日期，出票人签章~||~无条件支付委托，金额，收付款人名称，出票日期，出票人签章

7.商业银行对于可能导致偏离内部控制政策、目标的运行情况，应建立并保持口头报告程序和要求，并在程序中规定操作和控制标准。

判断题

8.持票人行使的票据权利有（）。

单选题

A. 请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权~||~请求退回货款和财物的权利，包括货款和财务请求权和追索权~||~请求央行支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权~||~请求保险人支付票据的权利，包括付款请求权和追索权

9.宏观审慎政策框架最低资本要求中最低标准仍为8％，但其中普通股充足率最低要求从2％提高到4.5％。（）

判断题

10.迁址筹建申请。内容包括__________。

单选题

A. 拟迁址机构全称~||~《合作金融机构变更申请表》~||~营业场所的所有权证明或租赁协议~||~公安消防部门的安全证明文件

11.股东大会对农村商业银行修改（）做出决议，必须经出席会议的股东代表所持表决权的2/3以上通过。

多选题

A. 章程~||~合并~||~分立~||~解散

12.汇票在以下（）情形时，不得背书转让。

多选题

A. 汇票被拒绝承兑~||~汇票被拒绝付款~||~汇票超过付款提示期限~||~出票人在汇票上记载“不得转让”字样的

13.次级债券的本金和利息的清偿顺序先于商业银行其他负债

判断题

14.农村银行应建立适合“三农”金融服务的信贷业务流程，支持授信（）等全流程管理

多选题

A. 调查~||~审查~||~审批~||~放款~||~贷后管理

15.转账支票付款复核是否需要审核、验印？

填空题

16.银行在进行抵债资产处置时，动产应自取得日起（）内予以处置。

单选题

A. 60日~||~半年~||~1年~||~2年

17.中国人民银行在国务院的领导下，制定和实施____________，对金融业实施___________。

填空题

18.请结合工作实际，谈谈如何有效防范银行卡业务风险

填空题

19.银行业金融机构的审慎经营规则，包括（）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

多选题

A. 风险管理~||~内部控制~||~资本充足率~||~资产质量

20.请简述国际短期资本流动对经济的影响。

填空题