证券从业资格

1.《银行业监督管理法》规定的审慎经营规则内容是什么？

填空题

2.下列不属于我国中央银行的主要货币政策工具的范畴的一项是_________。

单选题

A. 法定存款准备金~||~再贷款~||~期货市场业务~||~利率政策

3.宏观经济运行的主要目标包括__________、适度的经济增长率、_________和_______________等。

填空题

4.下面哪些是《中华人民共和国担保法》规定的担保方式？（）

多选题

A. 保证~||~抵押~||~质押~||~订金

5.现场检查的重点包括哪些？

填空题

6.在中华人民共和国境内设立的信托投资公司，同样适用《银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。

判断题

7.按照期限划分，贷款大致包括哪几类？

填空题

8.抵债资产处置应坚持（）原则。

填空题

9.客户申请固定资产贷款须具备什么条件？

填空题

10.你认为当前农村信用合作社存在的经营风险有哪些？

填空题

11.公示催告是指人民法院根据票据权利人的申请，以向社会公示的方法，将丧失的票据加以公示，催促不明利害关系的有关当事人在一定的期间内向法院申报票据权利。公示催告应向______的基层人民法院申请。

单选题

A. 票据持有者所在地~||~出票人所在地~||~票据支付地~||~背书人所在地

12.管理人的报酬由（）确定。

单选题

A. 债权人~||~人民法院~||~债务人~||~股东大会

13.擅自设立银行业金融机构或者非法从金融机构的业务活动的，银监管理机构应作何处理？

填空题

14.担任工商银行辽宁省分行营业部总经理需具备以下哪些条件：

单选题

A. 大专以上(包括大专)学历，金融从业6年以上，或从事经济工作9年以上(其中金融从业4年以上)。~||~本科以上(包括本科)学历，金融从业6年以上，或从事经济工作9年以上(其中金融从业3年以上)。~||~高中中专以上学历(包括高中中专)，或从事经济工作9年以上(其中金融从业3年以上)。~||~大专以上(包括大专)学历，金融从业6年以上，或从事经济工作9年以上(其中金融从业4年以上)。

15.有限责任公司设立监事会的，其成员不得少于（）名。

单选题

A. 3~||~2~||~5~||~7

16.背书的种类有（）

多选题

A. 转让背书~||~委托收款背书~||~质押背书~||~贴现背书

17.对固定资产贷款、流动资金贷款的贷款人完善内部控制机制的要求包括：（）

多选题

A. 实行贷款全流程管理，全面了解客户信息~||~建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制~||~将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位~||~建立各岗位的考核和问责机制

18.根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和（）情况。

单选题

A. 业务发展~||~重大损失~||~风险管理~||~内部控制

19.根据《中华人民共和国公司法》规定，下列哪些行为是正确的？（）

多选题

A. 公司减资后的注册资本不得低于法定的最低限额~||~监事会决议应当经1/2以上监事通过~||~股份有限公司设监事会，其成员不得少于二人~||~董事会成员中可以有公司职工代表

20.管理人决定继续履行合同的，对方当事人应当履行。但是，对方当事人有权要求管理人提供担保，管理人不提供担保的，（）。

单选题

A. 对方当事人可向人民法院提出破产申请~||~视为解除合同~||~视为继续履行合同~||~应当立即履行合同