证券从业资格

1.汇票背书记载"委托收款"字样的，被背书人是否可以行使被委托的汇票权利？（）

单选题

A. 不可以~||~可以~||~在特定情况下可以行使被委托的权利~||~由仲裁机构仲裁

2.和你共事的一个老职工，对你忽冷忽热，你有成绩了，他就去表功，他做错事情了，就让你背黑锅，你有什么看法!

填空题

3.设立商业银行应当具备的条件是？

填空题

4.市场风险主要包括哪些？

填空题

5.你作为领导者，你如何处理与员工的矛盾？

填空题

6.关于公司的权利能力，下列表述错误的是（）

多选题

A. 对外投资不得成为连带责任主体~||~子公司为母公司担保，应当有董事会或者股东会的决议~||~一人公司发行债券是违法的~||~净资产1000万的公司首次发行债券余额150万，二次发150万债券合法

7.担保的主要方式有（）。

多选题

A. 保证~||~抵押~||~留置~||~承诺

8.操作风险管理部门在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任。

判断题

9.简述问题贷款的处理程序

填空题

10.设立股份制商业银行法人机构，除符合基本条件外，还应当符合审慎性条件，至少包括（）

多选题

A. 具有良好的公司治理结构~||~具有健全的风险管理体系，能有效控制关联交易风险~||~地方政府应当向银行投资入股~||~发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者~||~有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定

11.商业银行的关联交易具体是指什么？

填空题

12.当事人办理抵押物登记的，登记部门为（）。

单选题

A. 抵押人所在地的审计部门~||~抵押人所在地的公证部门~||~抵押人所在地的财务部门~||~抵押人所在地的公安部门

13.人民银行张家口市中心支行在接到各支行和市级金融机构报送的重大事项后要及时上报（）。

单选题

A. 中国人民银行石家庄中心支行~||~张家口市银监局~||~张家口市人民政府~||~张家口市公安局

14.在银团贷款中，（）是指经借款人同意、发起组织银团、负责分销银团贷款份额的银行，是银团贷款的组织者和安排者。

单选题

A. 银团代理行~||~银团牵头行~||~银团参加行~||~银团组织行

15.国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序，建立（）制度。

多选题

A. 监督管理责任~||~责任追究~||~内部监督~||~外部监督

16.开立单位存款证明要注意的风险点是什么？

填空题

17.下列哪些机构有权制定银行业金融机构的审慎经营规则？（）

多选题

A. 全国人大及其常委会~||~国务院~||~国务院银行业监督管理机构~||~省一级银行业监督管理机构

18.《商业银行法》修改后，从事银行卡业务为商业银行增加的业务种类。

判断题

19.银行业金融机构，是指在我国境内设立的（）、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

单选题

A. 商业银行~||~国有商业银行~||~除外国在华分支机构的商业银行~||~股份制商业银行

20.下面可以作保证人的是（）。

单选题

A. 学校~||~运营良好的某公司~||~某公司分支机构~||~某公司的财务部门