证券从业资格

1.某年物价指数为97，同年银行一年期存款利率为8%。问题：此时实际利率是多少？

填空题

2.请简述国际短期资本流动对经济的影响。

填空题

3.本票的持票人未按规定期限提示见票的，丧失何种权利？（）

单选题

A. 保证人以外的前手的追索权~||~背书人以外的前手的追索权~||~出票人以外的前手的追索权~||~持票人以外的前手的追索权

4.请简述金融创新的影响。

填空题

5.《巴塞尔新资本协议》所指的操作风险是什么？

填空题

6.人民法院裁定受理破产申请的，应当（）。

单选题

A. 通知申请人在裁定下达后五日内指定管理人~||~通知债务人在裁定下达后五日内指定管理人~||~通知债权人在裁定下达后五日内指定管理人~||~同时指定管理人

7.单个或部分金融机构发生风险，外部因素引发金融机构共性风险状况，但风险尚未对辖区金融业稳健运行和金融稳定造成实际影响时，人民银行可向有关金融机构、相关行业金融机构或辖内所有金融机构发出（）。

单选题

A. 金融风险情况通报~||~金融风险提示函~||~金融风险整改措施书~||~有关负责人约见谈话

8.国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，对银行业金融机构的下列哪些事项进行审查批准？（）

多选题

A. 银行业金融机构的设立~||~银行业金金融机构的变更~||~银行业金融机构董事及高级管理人员的变更~||~银行业金融机构业务范围的调整

9.你做的一项工作受到上级的表扬，而你的主管领导却说是他做的，你怎么办？

填空题

10.按照借贷记账法，计入借方的项目是（）。

多选题

A. 资产的增加~||~负债及所有者权益的减少~||~费用及损失的发生~||~所有者权益的增加

11.下列哪些财产可以作为被撤销金融机构清偿债务的清算财产：

单选题

A. 清算开始之日起被撤销的金融机构全部财产，包括其股东的出资及其他权益其全资子公司的财产和其投资入股的股份;~||~清算期间被撤销的金融机构依法取得的财产;~||~清算组追回的被撤销金融机构撤销前恶意转移或者变相转移的财产;~||~以上三项均可以

12.下列属于票据债务人的是（）

多选题

A. 出票人~||~背书人~||~承兑人~||~保证人

13.补计/冲多计客户利息的操作流程是什么？

填空题

14.指定管理人和确定管理人报酬的办法，由（）规定。

单选题

A. 受理破产申请的人民法院提起~||~债务人所在地人民法院~||~最高人民法院~||~债权人所在地人民法院

15.商业汇票的承兑银行必须具备下列条件:（）

多选题

A. 与出票人具有真实的委托付款关系~||~具有支付汇票金额的可靠资金~||~内部管理完善，经其法人授权的银行审定~||~必须是国有商业银行

16.信用社筹集的资本金中，信用社的固定资产净值所占比重不得超过其资本金的_________。

填空题

17.银行业金融机构应当及时受理各项投诉并登记，受理后应当通过适当方式告知客户受理情况、（）和联系方式。

填空题

18.对银行业金融机构未经批准设立分支机构的行为，银监会应如何处罚？

填空题

19.在下面哪些经济活动中，当债权人需要以担保方式保障其债权实现时，可以依照《中华人民共和国担保法》规定设定担保？（）

多选题

A. 借贷~||~买卖~||~货物运输~||~加工承揽

20.资金需求者中，最主要的是_______。

单选题

A. 企业~||~家庭~||~政府部门~||~金融机构