证券从业资格

1.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的可对其怎样处罚？

填空题

2.宏观经济运行的主要目标包括__________、适度的经济增长率、_________和_______________等。

填空题

3.由借贷双方以外的第三人提供信用担保发放的贷款称为（）。

单选题

A. 担保贷款~||~抵押贷款~||~保证贷款~||~职能资本

4.《中华人民共和国银行业监督管理法》何时通过并开始施行？

填空题

5.定期一本能账户如何办理冻结？

填空题

6.金融创新的内容包括__________的创新、__________的创新和__________的创新。

填空题

7.商业银行在取得抵债资产后，除特殊情况下不得（）。

多选题

A. 对外出租~||~挪用抵债资产~||~自行处置~||~自己使用抵债资产

8.申请基金托管资格的商业银行隐瞒有关情况或者提供虚假申请材料的，中国证监会、中国银监会不予受理或者不予行政许可，并给予警告，申请人在二年内不得再次申请基金托管资格。

判断题

9.下列体现了票据固有的特性是（）

多选题

A. 要式性~||~无因性~||~文义性~||~独立性

10.持票人能否委托收款银行或票据交换系统向付款人提示付款？（）

单选题

A. 能~||~不能~||~银行要求委托的可以~||~特殊情况下不可以

11.下列说法正确的是（）。

单选题

A. 国家发展改革委员会有权决定由中国人民银行向金融机构发放用于特定目的的贷款~||~中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督~||~当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，有权对银行业金融机构进行检查监督~||~中国人民银行的亏损由其自行弥补

12.《担保法》规定的五种担保方式为？

填空题

13.下列说法不正确的是（）。

单选题

A. 中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立帐户~||~中国人民银行不得对政府财政透支~||~中国人民银行可以向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款~||~中国人民银行不得向地方政府各级政府部门提供贷款

14.中国人民银行的亏损由（）。

单选题

A. 中国人民银行以后年度盈利冲减~||~各商业银行上缴利润弥补~||~减免税收弥补~||~中央财政拨款弥补

15.商业银行从事证券投资基金托管业务，应当经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会核准，依法取得基金托管资格。

判断题

16.商业银行的市场风险管理是识别、计量、监测和控制市场风险的全过程。

判断题

17.支票是指（）。

单选题

A. 出票人签发的，委托办理银行在见票时元条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据~||~出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时支付确定的金额给收款人或持票人的票据~||~出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时咬件支付确定的金额给收款人或持票人的票据~||~出票人签发的，由银行支付确定的金额给收款人或持票人的票据

18.同城支行的筹建申请经批准后，申请人方可进行筹建，筹建期限为（），筹建期满未完成筹建者，原筹建批准自动失效。特殊情况经监管部门批准，可适当延长筹建期限，但筹建期最长不得超过（）。

单选题

A. 1个月，2个月~||~2个月，3个月~||~3个月，6个月~||~6个月，9个月

19.下列说法哪个是正确的？（）

单选题

A. 中国人民银行应当于每一会计年度结束后的一个月内，编制资产负债表损益表和相关的财务会计报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布~||~中国人民银行应当和国务院银行业监督管理机构工商系统海关系统建立监督管理信息共享机制~||~中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表利润表以及其他财务会计统计报表和资料~||~中国人民银行会同各商业银行制定支付结算规则

20.对适用备案制的拟任人，监管部门在接到完整的报备材料后，对需否决拟任人任职资格的，应在（）个工作日内向申报机构发出《任职资格否决通知书》。

单选题

A. 5~||~10~||~20~||~30