证券从业资格

1.某储户于1997年6月22日存入定活两便储蓄存款3000元，于1998年10月20日支取本金，储户应得利息为多少？(1997年6月22日定期一年的挂牌利率为4.77%)

填空题

2.商业银行个人理财人员对客户的评估报告，应报当地银行业监督管理部门负责人或经其授权的监管人员审核。

判断题

3.商业银行的市场风险管理是识别、计量、监测和控制市场风险的全过程。

判断题

4.银行业金融机构的审慎经营规则，包括（）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

多选题

A. 风险管理~||~内部控制~||~资本充足率~||~资产质量

5.持票人对票据的出票人和承兑人的权利在哪种情况下不行使而消灭？（）

单选题

A. 自出票之日起二年内不行使而消灭~||~自票据到期日起二年内不行使而消灭~||~自出票之日起一年内不行使而消灭~||~自票据到期日起一年内不行使而消灭

6.效力未定的合同是指：

单选题

A. 合同订立后尚未生效，须权利人追认才能生效的合同~||~某些要素缺失的合同~||~不具有法定效力的合同~||~具有法定效力，但合同双方责任还不明确的合同

7.企业年金基金投资管理应当充分考虑企业年金基金财产的安全性和流动性，实行专业化管理。

判断题

8.出票人是否可以签发元对价的汇票？（）

单选题

A. 可以~||~可在无法确定货物价值的前提下签发元对价汇票~||~不可以~||~可在征得银行同意的情况下签发元对价汇票

9.分别简述流动资金贷款按期限和适用方式的分类

填空题

10.如果把你分到边远山区，你会怎么做？

填空题

11.如何树立农信社的社会形象,从哪几方面入手？

填空题

12.根据《中华人民共和国票据法》规定，下列哪个说法是错误的？（）

单选题

A. 汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对出票人行使追索权~||~汇票到期被拒绝付款的，持票人不可以对背书人行使追索权~||~汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对汇票的其他债务人行使追索权~||~汇票到期日前，承兑人死亡，持票人也可以行使追索权

13.发起机构应当准确区分和评估通过信贷资产证券化交易转移的风险和仍然保留的风险，并对所保留的风险进行有效的监测和控制。同时应当按照《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》的有关规定，对所保留的风险计提资本。

判断题

14.委托—代理冲突

填空题

15.商业银行未经批准在银行间债券市场发行、买卖金融债券或者到境外借款的，由中国人民银行责令改正。（）

判断题

16.办理托收承付结算方式的金额起点是多少？

填空题

17.中国人民银行可以代理（）向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券。

单选题

A. 国务院~||~国务院财政部门~||~财政部~||~国有资产管理委员会

18.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的可对其怎样处罚？

填空题

19.银行业监管统计实行统一领导、分级负责的管理体制。（）是组织领导、协调管理和监督检查全国银行业监管统计工作的主管部门。银监会派出机构负责辖内银行业监管统计工作。（）。

单选题

A. 中国统计局~||~银监会~||~工商总局~||~人民银行

20.除下列法定情形以外，发起人、认股人缴纳股款后或者交付抵作股款的出资后，不得抽回其股本:（）

多选题

A. 未按期募足股份~||~发起人未按期召开创立大会~||~创立大会决议不设立公司的情形~||~发起人认股人反悔不愿意出资的