证券从业资格

1.在外汇报价中，1个基点为0.01。

判断题

2.IPO是指企业透过证券交易所首次公开向投资者发行债券，以期募集用于企业发展资金的过程。

判断题

3.通过CFE系统2011版，“我的客户”模块功能，可查看客户开通（）渠道信息

多选题

A. 网银~||~短信通~||~电话银行~||~贷记卡

4.资产负债表是反映（）的报表。

单选题

A. 经营成果~||~财务状况~||~财务状况变动情况~||~现金流动情况

5.在权益信托理财计划中，我行规定的受让主体即目标权益回购主体，为政府融资平台企业的，应在我行信用评级（）.

单选题

A. A级(含)以上~||~BBB级(含)以上~||~BB级(含)以上~||~B级(含)以上

6.在企业征信系统中，查询企业征信信息时应当事先取得企业的书面授权（）。

判断题

7.电子对账单可由客户通过个人网上银行获取。（）

判断题

8.以下满足销户条件的是（）

单选题

A. 收卡满30天~||~卡片止付满30天~||~挂失满30天~||~卡片过期满30天

9.以下需要进行会计核算的事项是（）。

单选题

A. 款项和有价证券的收付~||~财物的收发增减和使用~||~债权债务的发生和核算~||~资本基金的增减

10.重点城市行要按照“横向提升、纵向进位”的总体要求，在三年内改变总体相对落后的局面，实现市场份额和盈利能力的提高。（）

判断题

11.各活期联名账户所有人可单独办理个人联名账户续存。

判断题

12.在“汇聚宝”和“搏奕”品牌下，我行先后推出很多挂钩型理财产品，这些理财产品的投资收益是与利率、汇率股票价格、股票指数、期货价格等一种或多种市场指标挂钩，客户通过承担一定的市场风险获得约定的投资收益。这些挂钩型理财产品的优势主要是什么？（）

单选题

A. ，可根据不同客户的风险偏好设计不同产品~||~I，可挂钩全球市场，实现客户资产全球配置~||~II，可实现保本的客户需求~||~V，大幅提高客户潜在收益率~||~I，IV~||~II，IV~||~II，III，IV~||~I，II，III

13.钻石卡客户是指年日均存款500万元以上的客户。

判断题

14.是指工商银行每月自动将客户活期账户的闲置资金转为定期存款，当活期存款因刷卡消费或转账取现资金不足时，定期存款将自动转为活期存款的服务。

单选题

A. “理财协议”~||~“理财秘书”~||~“自动转存”~||~“定活通”

15.关于会计平衡法则说话正确的为（）

多选题

A. 根据会计平衡的要求，通用的借贷记账方法~||~借贷记账法要求有借必有贷，借贷必相等~||~负债记录于账户借方~||~所有者权益计人贷方

16.商业银行应按（）准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料。（）

单选题

A. 月~||~季度~||~半年~||~年

17.下列选项中，属于我行个人信用贷款目标客户具备的基本条件之一是（）。

单选题

A. 我行不良贷款客户~||~我行零售内部评级的客户风险等级在B级(含)以上~||~无需评级的客户~||~在国内有固定住所的外籍人士

18.下列有关经办机构说法中错误的是（）。

单选题

A. 经办机构对停止使用的旧版票据经核点无误后，应封存并作出明显批注后入库(柜)登记保管，按规定交上级行集中销毁~||~经办机构对客户销户交回已使用的印鉴卡应加盖作废戳记后作当日记账凭证的附件;未使用的支票应切角加盖作废戳记后入库(柜)登记保管，按规定交上级行集中销毁~||~经办机构对办理业务过程中因客户填错的银行承兑汇票，应及时收回加盖作废戳记后作当日记账凭证的附件~||~停止使用的银行汇票商业汇票特种存单和银行卡由一级分行批准，二级分行组织销毁

19.退税权质押贷款期限一般为（）个月，最长不超过（）个月。

单选题

A. 612~||~13~||~312~||~36

20.对外部营销人员资质的管理表述正确的有（）。

单选题

A. 银行应建立严格的聘用制度，以确保营销人员具备相关的知识和能力~||~对营销人员的资质和能力进行考核分类，在外部营销过程中以适当的方式向消费者披露银行的资质分类制度~||~银行应不断扩充外部营销人员的人数，保证银行有足够的能力实施外部营销~||~营销人员应在允许的兼职范围内，妥善处理兼职岗位与本职工作的关系~||~银行应建立完整的外部营销人员档案