证券从业资格

1.营业部2012年全年商友卡工作目标为（）张。

单选题

A. 5万~||~75万~||~10万~||~15万

2.客户可以通过（）多个渠道获知还款日。

单选题

A. 短信银行~||~账单~||~网上银行~||~电话银行

3.票据交换由当地（）统一组织实施和管理。

单选题

A. 财政部门~||~税务部门~||~审计部门~||~人民银行

4.产品售后环节投诉处理的合规要求原则（）

多选题

A. 应妥善处理客户投诉，减少投诉事件的发生。~||~应设置并向客户告知理财业务的投诉电话，指定专门的人员或部门及时处理客户投诉。~||~应建立客户投诉的登记统计制度，对客户投诉情况进行研究分析。~||~对于客户投诉较多的理财业务环节和理财产品(计划)，应制定切实有效的解决措施，加以改正。

5.CFE系统2011版的提醒功能中，客户金融资产余额变动提醒额度最低可设定为（）

单选题

A. 5万元~||~10万元~||~15万~||~20万元

6.具体工作中，尽职监督管理实际上就是业务部门自行开展检查工作。（）

判断题

7.重组贷款后6个月内，贷款形态不得高于重组前的贷款分类。（）

判断题

8.营业现金回笼率的理想值为100%，如果低于同行业平均水平，说明可能存在比较严重的虚盈实亏。（）

判断题

9.农业银行国内贸易融资业务初步建立了以国内信用证项下买方押汇、保兑仓为核心的买方支付款类产品、以存货融资为核心的存货融资类产品、以国内保理和票据融资为核心的卖方应收类产品体系。（）

判断题

10.申请上门服务的客户必须具备的条件有（）。

单选题

A. 在我行开立相应的存款账户~||~具有安全固定的场所~||~具有一定会计业务量或资金结算量的优质客户~||~能够在上门收送款地点提供符合我行保卫部门要求的安全通道

11.工商银行第一家境外营业机构是哪家（）

单选题

A. 工银亚洲~||~工银澳门~||~纽约分行~||~新加坡分行

12.下列业务中，属于投资银行业务的是（）

多选题

A. 套期保值;~||~证券承销;~||~并购重组;~||~基金管理。

13.我行外汇期权合约产品的特点（）

单选题

A. 高杠杆性~||~入市门槛高~||~风险低~||~人民币标价

14.（）是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。

单选题

A. 基金合同;~||~基金净值公告;~||~基金招募说明书;~||~基金托管协议

15.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。（）

判断题

16.开户机构受理客户的网上银行存款转换申请，应审核申请表是否加盖单位公章，办理转换的网上银行存款为客户自身名下存款，否则不得办理。（）

判断题

17.关于个人理财策划，以下选项中不正确的是（）

单选题

A. 个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标的优先顺序，明确客户风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行监控和调整，最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。~||~个人理财策划是一项综合性金融服务，达到最终销售金融产品的目的。~||~个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划~||~个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析财务规划投资顾问资产管理等专业化服务活动。

18.关于个人理财策划的原则，以下选项中正确的是（）

单选题

A. 个人客户经理的主要职责是为客户提供全方位的专业理财方案，理财通常是一个单一性规划，通过理财方案全面实现客户的理财目标。~||~为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业大病灾难等以外情况下也能安然度过的现金保障系统十分关键，也是个人客户经理进行理财策划前首要考虑和重点安排的。~||~理财策划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。~||~理财策划应该争取处理消费资本投入与收入之间的矛盾，形成资产的动态平衡。

19.请问LIBOR是（）的利率形式.

单选题

A. 国内银行间同业资金拆入利率~||~伦敦银行间同业资金拆出利率~||~伦敦银行间同业资金拆入利率~||~纽约银行间同业资金拆入利率

20.记账方向的借方表示（）。

单选题

A. 资产增加~||~负债减少~||~所有者权益减少~||~费用增加