证券从业资格

1.办理仓单质押授信业务时经办行应填制抵质押物清单将仓单移交会计部门入库保管。（）

判断题

2.托收承付逾期付款，付款人在承付期满日银行营业终了时，如无足够资金支付，其不足部分按逾期付款处理。付款人开户行应根据逾期付款金额和逾期天数，按每日（）计算逾期付款赔偿金。

单选题

A. 万分之一~||~万分之二~||~万分之三~||~万分之五

3.无论是年度总额内的购汇还是超过年度总额的购汇，个人购汇后每人每次可以直接提取不超过等值1万美元的外币现钞。

判断题

4.持票人必须按照汇票债务人的先后顺序行使追索权。（）

判断题

5.账户部分冻结后，如账户余额未透支且无足额冻结金额，账户状态为只收不付，若有款项划入则作冻结金额累计直至达到冻结金额。（）

判断题

6.商业银行对理财客户进行的产品适合度评估可以通过营业网点当面进行或通过网络或电话等手段进行。

判断题

7.查询存款时有权机关应提供的信息：（）

单选题

A. 查询单位存款情况时，应当提供被查询单位的名称和账号~||~查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称而未提供账号的，或只提供账号而未提供被查询单位名称的，负有协助义务的网点应当根据账户管理档案积极协助查询~||~查询个人储蓄存款时，应当同时提供该个人姓名和账号~||~查询个人储蓄存款时，只能提供该个人姓名而不能提供账号的，负有协助义务的网点应当按照规定，要求其提供该个人的居民身份证号码或存款日期金额单位住址电话等其他足以确定该个人存款账户的情况，以保证该存款人确系有权机关所要查询的存款人，防止出现查询串户等侵犯其他存款人合法权益的现象

8.产品创新应坚持（）和差异化的原则，有选择地为不同市场中的客户设计符合其需要的产品。

单选题

A. 个性化~||~首创性~||~整合性~||~稳定性

9.保证人应当依照《支付结算办法》的规定，在票据或者其粘单上记载保证事项。保证人为出票人、承兑人保证的，应当在票据的（）记载保证事项。

单选题

A. 背面~||~正面~||~粘单上~||~任何地方

10.银行为存款人开立一般存款账户、非预算单位专用存款账户后，应于开户之日起5个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。（）

判断题

11.根据客户分层模型，按照客户的金融资产可将客户分为（）。

多选题

A. 留置客户~||~普通客户~||~潜力客户~||~金卡白金卡钻石卡客户

12.电子回单柜包括（）。

单选题

A. 基本型电子回单柜~||~基础型电子回单柜~||~扩展型电子回单柜~||~拓展型电子回单柜

13.LGD的含义是（）

单选题

A. 债项预期损失率，根据债项等级与违约损失率的映射关系取得~||~违约风险暴露，即贷款风险敞口，就是贷款违约时的余额~||~客户违约概率，通过历史数据统计的客户信用等级对应的平均违约概率~||~客户贡献率，根据客户的存款贷款(含票据贴现)和中间业务收入计算

14.客户A某因房屋装修向我行提出质押贷款申请，用实物黄金向我行质押，该客户最长可以申请的贷款年限应为（）。

单选题

A. 1年~||~2年~||~3年~||~5年

15.因（）取得票据的，必须具有真实的交易关系和债权债务关系，支付对价。

单选题

A. 税收~||~继承~||~赠与~||~买卖

16.他行ATM机可以修改牡丹信用贷记卡密码。（）

判断题

17.短期贷款展期累计不得超过原定期限;中期贷款展期累计不超过原定期限的一半;长期贷款展期累计不超过三年。

判断题

18.办理“定活通”后，客户活期储蓄余额必须保留至少5000元且满足互转金额单位5000元的要求。

判断题

19.客户经理每天可给同一客户发送（）条同类型模板短信。

单选题

A. 0~||~1~||~2~||~3

20.“建设银行会计核算应当以实际发生的交易或事项为依据，如实反映其财务状况、经营成果和现金流量”，属于（）的运用。

单选题

A. 相关性原则~||~一贯性原则~||~实质重于形式原则~||~客观性原则