证券从业资格

1.小企业授信原则上要求企业法定代表人或主要股东及实际控制人承担连带责任保证。(低风险业务除外)

判断题

2.下列哪些款项不得作为单位定期存款存入银行（）。

单选题

A. 财政拨款~||~预算内资金~||~单位自有资金~||~银行贷款

3.电子银行承兑汇票由（）承兑。

单选题

A. 信用等级为3A级的国有大型企业~||~银行业金融机构~||~证券公司~||~财务公司

4.农业银行现金管理业务主要的服务对象是优质集团性、系统性客户，不适合中小企业客户。（）

判断题

5.基金市场营销的意义有（）。

单选题

A. 有利于推进投资者教育工作;~||~有利于实现公司经营目标~||~有利于建立良好的投资者关系;~||~有利于提升公司的品牌形象

6.以下关于农业银行使命表述不正确的是（）。

单选题

A. 面向“三农”~||~服务城乡~||~回报社会~||~成就事业

7.保证收益计划包括,保证固定收益计划、保证浮动收益计划。（）

判断题

8.以下哪些是君得利一号货币增强集合资产管理计划的产品特点（）。

单选题

A. 国泰君安证券公司管理招商银行托管;~||~每个交易日均可购买;~||~日日计息，月月分红;~||~T+2到账;~||~注重安全性和流动性，在此基础上追求适度收益

9.下列选项中，不属于资产类业务的是（）

单选题

A. 现金资产业务~||~借款业务~||~贴现业务~||~证券投资业务

10.贷款五级分类中，不良贷款的类别有：（）

多选题

A. 关注~||~次级~||~可疑~||~损失

11.法人客户授信方案到期前，客户管理行应提前组织报批新的客户授信方案。如有特殊情况，在原授信方案到期后、新授信方案审批前，可以考虑为客户提供授信项下各类信用。（）

判断题

12.按照信贷业务网上作业操作规定，特殊情况不实施网上作业的，必须报经批准的机构是（）。

单选题

A. 二级分行~||~一级分行~||~总行~||~一级分行信贷管理部门

13.下列公司中不属于中国华融系统内非银行金融机构的是：（）

多选题

A. 汇通资产;~||~华融致远~||~华融置业;~||~融德资产

14.国内居民张先生从本人外币账户中取款，下列取款金额中，哪个要求客户去当地外管申领《提取外币现钞备案表》（）。

单选题

A. 5000美元~||~5000欧元~||~20000日元~||~8000英镑

15.人民币对公一户通签约约定转存的（）和（）应保持一一对应关系。

单选题

A. 定期存款分户~||~通知存款分户~||~协议存款分户~||~活期存款分户

16.“坏账准备”科目是根据（）开设的。

单选题

A. 重要性要求~||~真实性要求~||~谨慎性要求~||~可比性原则

17.中银智富理财计划存在以下几类风险（）.

单选题

A. 信用风险市场风险操作风险~||~信用风险市场风险流动性风险操作风险~||~信用风险市场风险流动性风险操作风险法律合规风险~||~信用风险声誉风险市场风险流动性风险操作风险法律合规风险

18.已签约并使用转账支票透支业务的单位，在尚未归还（）费用前，不得申请撤销透支账户。

单选题

A. 透支资金本金~||~罚息~||~手续费~||~其他费用

19.购买挂钩股票类型产品和直接购买该股票的投资行为之间重要的区别在于（）？

单选题

A. 前者非保本的，后者保本~||~前者保本的，后者非保本~||~前者的市场风险小于后者~||~前者和银行交易，后者和交易所交易

20.个人商用房贷款不能采取一次性还本付息的还款方式。（）

判断题