证券从业资格

1.市场风险包括利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险四种，其中利率风险尤为重要。（）

判断题

2.合规风险识别和监测是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因进行分析判断，以便对合规风险进行评估和监测。（）

判断题

3.下面哪些是我行日日盈理财计划的产品特点（）。

单选题

A. 起点五万~||~产品评级为R3~||~T+0交易~||~受理时间9：30-14：30~||~净赎回额超过本理财计划上一工作日余额30%时，即为发生大额赎回

4.对于货币市场基金，赎回款一般（）日从基金银行存款账户划出。

单选题

A. T~||~T+1~||~T+2~||~T+3

5.下列哪种资金性质的专用存款账户可以支取现金（）。

单选题

A. 财政预算外资金~||~单位银行卡账户备用金~||~党团工会经费~||~证券交易结算资金

6.电子回单柜包括（）。

单选题

A. 基本型电子回单柜~||~基础型电子回单柜~||~扩展型电子回单柜~||~拓展型电子回单柜

7.自动柜员机离行式扩张原则（）

单选题

A. 辐射广泛性~||~人流汇集性~||~规模适度性~||~区域中心性

8.中国华融资产管理公司的品牌理念是华英成秀、融通致远。

判断题

9.话银行柜面注册客户不能使用（）办理电话银行投资理财类业务。

单选题

A. 牡丹灵通卡~||~理财金账户~||~牡丹灵通卡？e时代~||~牡丹信用卡

10.关于“严格保密”，以下说法不正确的是（）

单选题

A. 保守商业秘密是国家法律法规的强制性规定;~||~商业秘密指不为公众所知悉能为权利人带来经济利益，具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。~||~公司客户经理岗位严格保守本行商业秘密，不得窥视窃取不应由本人了解的业务操作机密和尚未公开的财务数据重大战略决策和产品研发等重大内部信息;~||~公司客户经理应保守客户秘密，不得向其他组织透露客户信息，但可以与本机构其他人员共享客户信息。

11.在CFE系统2011版中，客户的指派门槛为金融资产：（）

单选题

A. 5万~||~10万~||~15万~||~20万

12.公司客户经理应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定，在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得（）

单选题

A. 利用兼职岗位为本人谋取不当利益~||~利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益~||~利用本职岗位为本人谋取利益~||~利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益

13.向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对所推荐的产品及服务向客户进行充分的风险揭示，主要包括：（）

多选题

A. 所推荐的产品及服务涉及到的法律风险政策风险以及市场风险等进行充分的提示。~||~对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复。~||~不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述~||~不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

14.在C3中，负责贷后管理审核工作的是（）

单选题

A. 发起贷后的客户经理~||~风险经理~||~贷后管理部门负责人~||~经营行行长

15.资金证明申请人限于在建设银行开立存(贷)款账户的公司及机构类客户。（）

判断题

16.以非本房抵押的商用房贷款房龄可达到20年。（）

判断题

17.通过CFE系统2011版“我的客户”模块，对于签约客户，可查看其在（）范围的金融资产数据。

单选题

A. 仅一级分行~||~仅本机构~||~一级分行和本机构~||~二级分行

18.个人商用房贷款贷款借款人年龄与贷款期限之和不得超过（）。

单选题

A. 60年~||~65年~||~70年~||~75年

19.权益投资信托理财业务应按《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》(银监办发〔2009〕172号)要求，在产品发售前（）日，统一由商业银行法人机构向负责法人机构监管的银监会报告。

单选题

A. 5日~||~5个工作日~||~10日~||~10个工作日

20.公司客户经理职业操守中的“优质服务”指（）

单选题

A. 语言文明，态度稳重，举止大方得体~||~营销服务工作效率高质量好~||~尊重客户隐私和举止规范~||~以上都是