证券从业资格

1.在我行办理缴费业务的个人客户可在银行指定网点打印发票或向收费单位索取。

判断题

2.下列属于农业银行信贷管理系统群子系统的有（）

多选题

A. 信贷审批子系统~||~贷后管理子系统~||~风险分类子系统~||~档案管理子系统

3.融德资产管理有限公司是由中国华融资产管理公司、德意志银行等国际金融机构共同组建的中外合资资产管理公司。

判断题

4.集团公司只允许总账户进行法人透支。在总账户可用余额范围内，集团公司可根据需要对不同分账户分配透支额度，分公司在总公司分配的额度内使用资金。（）

判断题

5.公司客户经理抵制商业贿赂包括：（）

单选题

A. 严禁收受客户的贿赂~||~不得违法行贿~||~不得向客户索取贿赂~||~以上都是

6.柜面结算人员在为客户办理预留印鉴业务时，严禁代为客户加盖印鉴章行为。（）

判断题

7.办理到期换卡交易时，设置密码方式选择（）

单选题

A. 密码信封;~||~不换密;~||~客户自留;~||~以上均不正确

8.有关“接受监管”的正确做法是（）。

单选题

A. 客户经理应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实~||~客户经理应当与监管部门建立并保持良好的关系~||~为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息~||~客户经理应当接受银行业监管部门的监管

9.借记卡按照功能和使用范围不同分为（）。

单选题

A. 牡丹灵通卡~||~牡丹国际借记卡~||~牡丹专用卡~||~牡丹智能卡~||~牡丹纪念卡

10.关于个人理财策划的原则，以下选项中正确的是（）

单选题

A. 个人客户经理的主要职责是为客户提供全方位的专业理财方案，理财通常是一个单一性规划，通过理财方案全面实现客户的理财目标。~||~为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业大病灾难等以外情况下也能安然度过的现金保障系统十分关键，也是个人客户经理进行理财策划前首要考虑和重点安排的。~||~理财策划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。~||~理财策划应该争取处理消费资本投入与收入之间的矛盾，形成资产的动态平衡。

11.借记卡在自助机具上每日累计取款限额为：（）

单选题

A. 5000~||~20000~||~10000~||~2000

12.与公募基金相比，私募基金的特点主要是（）。

单选题

A. 不能进行公开发售与宣传推广;~||~投资者资格和人数不受限制;~||~在运作上具有更大的灵活性;~||~主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户

13.客户A由于经营不善已停产，在我行有两笔逾期贷款，逾期20天：其中一笔贷款为存单质押贷款100万元(本行存单110万元);另一笔贷款为抵押贷款100万元，主要为厂房和机器设备，根据目前的市场情况，厂房和机器设备处置预计能收回75万元的资金，请问我行两笔贷款的五级分类结果，并说明理由。

填空题

14.在C3风险预警系统中，实施信贷风险监控的总体流程是（）。

单选题

A. 识别风险→预警风险→控制风险→跟踪风险~||~预警风险→识别风险→跟踪风险→控制风险~||~识别风险→预警风险→跟踪风险→控制风险~||~识别风险→跟踪风险→预警风险→控制风险

15.“实时通”凭证选择“汇兑功能”及“汇(本)票申请功能”的，凭证左联作客户回单联，必须随正联同时提交银行办理。（）

判断题

16.建立正确的管户关系是CCRM系统应用的基础。（）

判断题

17.申请办理工银亚洲开户见证业务的客户需向经办机构提交以下申请材料的正本及复印件，不包括（）

单选题

A. 申请人有效身份证件~||~港澳通行证(或护照)~||~工商银行借记卡~||~居住地址证明文件

18.中国华融资产管理公司成立的时间，注册资本金是多少？（）

单选题

A. 1999年10月19日，100亿元~||~1998年10月19日，100亿元~||~1999年09月19日，120亿元~||~1998年09月19日，120亿元

19.实施内部评级法初级法的商业银行可自行估计违约损失率。（）

判断题

20.下列那种情况，以联邦储备基金利率计息的是（）。

单选题

A. 商业银行向FED借款~||~商业银行向最好的客户放款~||~商业银行间借贷储备金~||~财政部向公开市场借款