证券从业资格

1.为港澳台同胞或华侨办理外币结汇购买商品房的业务时，下列（）项资料无需审核：

单选题

A. 个人书面承诺书，承诺该商品房为自住用途;~||~房地产主管部门出具的该个人在所在城市购房的商品房预售合同登记备案等相关证明;~||~《港澳居民往来内地通行证》等有效身份证明;~||~商品房销售合同或预售合同。

2.单位定期一本通，其开立的每一笔定期存款或通知存款作为主账户下的子账户，以（）反映。

单选题

A. 主账户账号+子账户账号+笔号~||~主账户账号+子账户账号+册号~||~主账户账号+册号+笔号~||~子账户账号+册号+笔号

3.按中小企业客户对本行的贡献度或可能提供的贡献，可以分为哪几类？

填空题

4.按农业银行规定，以出售为主的商品房项目，当项目销售率达到80%，借款人应还清贷款。（）

判断题

5.香港股票市场的买卖方式为T+0，即买入股票当天即可卖出。

判断题

6.下列哪项不是影响期权价格的主要因素（）

单选题

A. 预期汇率波动率大小~||~期权的执行价格与市场即期汇率~||~市场风险~||~到期时间

7.以下关于开放式基金认购的说法，正确的有（）。

单选题

A. 开放式基金的认购采取金额认购的方式;~||~在扣除相应费用后，再以基金面值为基准换算为认购数量;~||~在基金份额认购上存在前端收费和后端收费两种模式;~||~后端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式

8.关于个人理财策划目标，以下选项中正确的是（）

单选题

A. 理财规划的目标可以归结为两个层次：实现财务安全和追求财务自由。~||~保障财务安全是个人理财策划要解决的首要问题，只有实现财务安全，才能达到人生各阶段收入支出的基本平衡。~||~财务安全是指个人或家庭对自己的财务状况有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和生活目标的实现，不会出现财务危机。~||~财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。

9.在C3中，对在本人操作环节只查看但未另行保存的前手过录审批信息(包括审批方案、授信批复、信用发放条件、其他要求等)，视同同意前手意见。（）

判断题

10.负责处理可疑指令的网上银行内部管理系统的网点操作员(或市行操作员)须每个工作日至少查询两次,并及时逐笔打印,可疑指令信息和处理结果应逐笔登记《应急业务登记簿》。（）

判断题

11.银行给单位的委托收款回单，应加盖（）。

单选题

A. 办讫章~||~业务用公章~||~受理章~||~结算专用章

12.客户经理不可以在PBMS系统中查询（）

单选题

A. 基金历史净值~||~黄金价格~||~本人维护客户的基金余额~||~个人客户风险评估结果

13.关于作业监督需要监督信贷业务档案资料说法错误的（）

单选题

A. 需要监督信贷业务档案资料的完整性~||~需要监督信贷业务档案资料的合规性~||~需要监督信贷业务档案资料的一致性~||~需要监督信贷业务档案资料的有效性

14.外部检查人员凭哪些证件可以对营业网点柜员尾箱库存现金和重空进行现场检查：（）

单选题

A. 查库专用介绍信和有效身份证件~||~金库特别检查证和有效身份证件~||~二级分行(含)以上行领导凭有效身份证件~||~一级分行(含)以上行领导凭有效身份证件

15.对情况复杂、评估技术要求高、缺乏自身评估能力的固定资产贷款项目，可以按规定聘请中介机构或行业专家进行评估并撰写项目评估报告，调查行客户部门审查并承担相应责任。（）

判断题

16.保证人应当依照《支付结算办法》的规定，在票据或者其粘单上记载保证事项。保证人为出票人、承兑人保证的，应当在票据的（）记载保证事项。

单选题

A. 背面~||~正面~||~粘单上~||~任何地方

17.法人委托贷款的发放期限由（）协商确定:

单选题

A. 委托人受托人与借款人~||~委托人与受托人~||~借款人与受托人~||~委托人与借款人

18.办理国内信用证业务的各种申请书、凭证以及协议文本等必须使用总行统一制定的格式。文本各项内容应填写真实、完整、正确，客户签章应与银行预留印鉴相符。（）

判断题

19.银行保函业务根据担保银行承担风险的不同及管理的需要，主要可分为融资性保函和非融资性保函两大类。（）

判断题

20.外汇期权的交易时间是24小时交易，下列说法正确的是（）

单选题

A. 北京时间星期一早晨08：00至星期六凌晨05：00~||~北京时间星期一早晨06：00至星期六凌晨05：00~||~北京时间星期一早晨08：00至星期六早晨08：00~||~北京时间星期一早晨06：00至星期六早晨08：00