证券从业资格

1.“建设银行会计核算应当以实际发生的交易或事项为依据，如实反映其财务状况、经营成果和现金流量”，属于（）的运用。

单选题

A. 相关性原则~||~一贯性原则~||~实质重于形式原则~||~客观性原则

2.POS分期付款业务可以在他行特约单位具有分期付款功能的POS机具上完成。（）

判断题

3.保证人应当依照《支付结算办法》的规定，在票据或者其粘单上记载保证事项。保证人为出票人、承兑人保证的，应当在票据的（）记载保证事项。

单选题

A. 背面~||~正面~||~粘单上~||~任何地方

4.客户申领U盾的, 负责现场管理的网点负责人或营业经理(现场管理人员)应监督经办柜员将U盾发放给客户本人。（）

判断题

5.总行管理的行业重点客户授信方案核定之后，一级分行在总行分配的授信总额度内可自主审批授信方案调整业务(不包括制度规定的除外项)。（）

判断题

6.实施内部评级法初级法的商业银行可自行估计违约损失率。（）

判断题

7.委托租赁是指出租人接受委托人的资金，根据委托人的书面委托，向委托人指定的承租人办理融资租赁业务的租赁方式。出租人只收取手续费，不承担风险。

判断题

8.经营活动是一种特殊的劳务活动是指（）。

单选题

A. 具有经济保障性质~||~以特定风险存在为前提~||~通过从事商品的流通活动间接满足人们在生活上的需要~||~以集合众多保险标的为条件

9.教育储蓄开户对象为在校小学（）年级(含)以上学生。

单选题

A. 一~||~三~||~四~||~六

10.下列融资租赁方式中，哪一组是按照交易方式划分的？（）

单选题

A. 直接租赁回租租赁~||~委托租赁杠杆租赁~||~直接租赁杠杆租赁~||~委托租赁回租租赁

11.对公客户经理应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即报告。（）

判断题

12.理财产品适合度评估书中，评估问卷的问题应包括对客户的以下评估（）

多选题

A. 风险偏好~||~风险认知~||~财务状况~||~风险承受度

13.因错误操作导致原审批、合同信息无法继续使用的业务，经二级分行信贷管理部门核准后，可以通过直接登记审批记录的方式完成业务的后续办理。（）

判断题

14.以下属于牛熊证的特点的有（）

单选题

A. 24小时自助交易，24小时全球同步交易，捕捉每一个获利的机会。~||~具备财务杠杆效应。放大了潜在获利空间，改变了实盘操作收益空间小的不足。~||~看涨看跌双向交易，交易方向灵活。~||~投资门槛低，高收益，风险可控。

15.话银行柜面注册客户不能使用（）办理电话银行投资理财类业务。

单选题

A. 牡丹灵通卡~||~理财金账户~||~牡丹灵通卡？e时代~||~牡丹信用卡

16.农业银行客户信用等级分为AAA+、AAA、AA+、AA、A、B、C、D、免评级等九个等级（）

判断题

17.持票人必须按照汇票债务人的先后顺序行使追索权。（）

判断题

18.下列关于投资银行的性质描述准确的是（）

单选题

A. 投资银行业务属一般性咨询业务~||~投资银行业务主要服务于货币市场~||~投资银行业务主要服务于资本市场~||~投资银行是一个非资金密集型的行业

19.通过CFE系统2011版为客户发送短信，可选择同时发送给该客户经理，以便确认短信是否发出

判断题

20.贷款行不得接受下列哪种财产抵押？（）

单选题

A. 建设用地使用权~||~交通运输工具~||~我行分支机构所属公司的财产~||~商品林中的森林林木和林地使用权