证券从业资格

1.下列哪项原则不属于银行业从业人员在处理业务开拓与客户利益保护之间的关系应当遵循的（）。

单选题

A. 诚实守信~||~公平合理~||~效益优先~||~客户利益至上

2.资产负债表是反映（）的报表。

单选题

A. 经营成果~||~财务状况~||~财务状况变动情况~||~现金流动情况

3.基本存款账户存款人因迁址需要变更开户银行的，应在撤销其原基本存款账户后（）日内申请重新开立基本存款账户。

单选题

A. 2~||~3~||~5~||~10

4.合规风险应对是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因进行分析判断，以便对合规风险进行评估和监测。（）

判断题

5.信贷业务实施网上作业后，C3数据效力等同于信贷资料，但内、外部各种检查和考核涉及此类业务信息的，可以其他纸质资料信息为准。（）

判断题

6.办理协助冻结业务时，经办人在所提供材料核实审查无误后，应当在协助冻结存款通知书回执联上写明情况并加盖（）交执法人员。

单选题

A. 结算专用章~||~办讫章~||~业务用公章~||~票据受理章

7.为便于结算，借款利息可以预先在本金中扣除。

判断题

8.信用卡具备以下哪些金融功能（）

单选题

A. 转账结算~||~存取现金~||~循环信用~||~刷卡消费

9.对已被停用的支付密码器，自停用日起（）天内，存款人可以重新启用。

单选题

A. 10~||~15~||~20~||~30

10.贵宾客户签约是指主管根据一定的筛选条件，将符合条件的待指派客户分配给支行与网点的管户人员进行管理的过程

判断题

11.公司客户经理利用银行信息平台，充当民间融资中介，或将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人，从而非法牟利，属于：（）

单选题

A. 内幕交易~||~利益冲突~||~泄漏商业秘密~||~商业贿赂

12.我行关于合作机构的准入，调查工作由（）负责。

单选题

A. 贷款经办行~||~二级分行个人金融业务部~||~一级分行个人金融业务部~||~二级分行信贷管理部

13.对情况复杂、评估技术要求高、缺乏自身评估能力的固定资产贷款项目，可以按规定聘请中介机构或行业专家进行评估并撰写项目评估报告，调查行客户部门审查并承担相应责任。（）

判断题

14.保险公司的业务大体可分为两类，即（）。

单选题

A. 承保业务~||~核保业务~||~理赔业务~||~投资业务~||~续保业务

15.某支行为争取业务已经批准了该项业务营销费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为（）。

单选题

A. 因为业务已经谈妥，所以是合理的~||~不合理，不应当申报不实费用~||~如果消费超过了预算额度，则是不合理的~||~是合理的，因为客户经理并没有浪费

16.发卡行（）为不享受国家助学金政策待遇的学生或其他人员办理中职卡。

单选题

A. 不得~||~可以~||~视情况~||~以上均不正确

17.POS分期付款业务可以在他行特约单位具有分期付款功能的POS机具上完成。（）

判断题

18.向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对所推荐的产品及服务向客户进行充分的风险揭示，主要包括：（）

多选题

A. 所推荐的产品及服务涉及到的法律风险政策风险以及市场风险等进行充分的提示。~||~对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复。~||~不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述~||~不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

19.封闭式基金其年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）

单选题

A. 50%~||~60%~||~80%~||~90%

20.汇款人到我行办理个人速汇款(即无账号/卡号汇款)的查询业务时，至少需要提供：（）

多选题

A. 本人有效身份证件~||~收款人姓名~||~速汇款业务编号~||~速汇款密码