证券从业资格

1.商业银行对理财客户进行的产品适合度评估可以通过营业网点当面进行或通过网络或电话等手段进行。

判断题

2.个人经营贷款严禁对环保违法企业及哪五个企业的经营者发放个人经营贷款（）。

单选题

A. 小煤炭~||~小水泥~||~小玻璃~||~小炼油~||~小火电

3.北京建行A网点甲单位向山东日照工行B网点乙单位加急汇款3万元，柜员应采用（）方式办理。

单选题

A. 大额支付系统汇划~||~小额支付系统汇划~||~行内汇划~||~通存通兑

4.经办行空白支票发生遗失应在（）小时内逐级上报一级分行。

单选题

A. 12~||~24~||~36~||~48

5.为港澳台同胞或华侨办理外币结汇购买商品房的业务时，下列（）项资料无需审核：

单选题

A. 个人书面承诺书，承诺该商品房为自住用途;~||~房地产主管部门出具的该个人在所在城市购房的商品房预售合同登记备案等相关证明;~||~《港澳居民往来内地通行证》等有效身份证明;~||~商品房销售合同或预售合同。

6.营业期间，关于柜员临时离柜，以下操作正确的是（）。

单选题

A. 启动“0004柜员/主管签退”交易签退~||~按ESC键签退~||~输入CTRL+L将屏幕锁定~||~结账后签退

7.人民币对公一户通通知存款转活期存款是指当指定的活期分户余额低于约定的保留金额时，系统日终批处理自动将差额部分从通知分户转入活期分户，但每笔转存金额不低于通知存款的最低支取金额（）万元，且通知分户留存余额不得小于最低起存金额。

单选题

A. 10~||~20~||~50~||~60

8.通过CFE系统2011版，“我的客户”模块功能，可查看客户开通（）渠道信息

多选题

A. 网银~||~短信通~||~电话银行~||~贷记卡

9.通过大额支付系统办理新版商业汇票委托收款的，录入票据凭证号码后16位流水号。（）

判断题

10.QFII是指合格境外机构投资者（）

判断题

11.客户申请办理人民币对公一户通销户或解约时，营业机构按照相关规定应对主账户下挂的所有二级管理主账户和分账户销户后，方可办理主账户的销户。（）

判断题

12.客户潜在贡献是指（）

单选题

A. 客户储备贷款潜在贡献~||~存量贷款潜在贡献~||~贸易融资核心企业因关联效应产生的贡献~||~客户储备贷款潜在贡献存量贷款潜在贡献和贸易融资核心企业因关联效应产生的贡献

13.非通兑账户可以使用“实时通”凭证。（）

判断题

14.下列哪些款项不得作为单位定期存款存入银行（）。

单选题

A. 财政拨款~||~预算内资金~||~单位自有资金~||~银行贷款

15.关于“定活通”业务，正确的是（）

多选题

A. 每年收取20元费用，理财金账户客户目前免费~||~活期向定期转账的起点金额为5000元~||~当客户在他行POS刷卡或ATM取现而余额不足时，定期存款将也可转为活期存款~||~同一客户只能签订一次定活通理财协议

16.下列权利可以质押（）

多选题

A. 汇票支票本票债券存款单仓单提单;~||~依法可以转让的股份股票;~||~航空器船舶车辆;~||~依法可以转让的商标专用权，专利权著作权中的财产权。

17.人民币对公一户通主账户是根据与客户签订的协议，由一个普通的人民币单位银行结算账户签约形成，主账户内根据客户申请设置二级管理主账户和分账户，用于对主账户内不同性质、不同期限的资金进行明细核算。（）

判断题

18.《储蓄管理条例》规定，定期储蓄存款在存期内遇有利率调整，按（）计付利息。

单选题

A. 调整后的定期储蓄存款利率分段~||~存单开户日挂牌公告的相应定期储蓄存款利率~||~存单支取日挂牌公告的相应定期储蓄存款利率~||~每年按调整后的定期储蓄存款利率

19.发生资产业务的公司类三级核心客户准入基本标准之一是已实行名单制管理的行业，客户分类必须为“维持类”。（）

判断题

20.营业现金回笼率的理想值为100%，如果低于同行业平均水平，说明可能存在比较严重的虚盈实亏。（）

判断题