1.商业银行应当按照国家有关规定，（），冲销呆账。

2.简述反洗钱非现场监管基本环节。

3.简述《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》制定目的和主要内容。

4.中国的《反洗钱法》，既是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法。（）

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有（）行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。

6.我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。

7.对于存在以下哪种违规行为且情节严重的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款：

8.只有国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构才具有反洗钱调查权。（）

9.银行业金融机构为自然人客户办理人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或其他身份证明文件。（）

10.金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。（）

11.在下列哪种情况下，调查组应当制订调查实施方案：

12.以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征？

13.对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：

14.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。（）

15.金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪些措施（）

16.根据《反洗钱法》的规定，人民银行因履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息仅可以用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。这样就从两个方面限制了调查资料的使用范围。这项规定体现了反洗钱调查的哪个性质：

17.存款人可以自主选择银行开立银行结算账户，任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。（）

18.金融行动特别工作组成立之初，只是西方七国集团的一个临时性机构。

19.关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体，以下说法错误的是

20.反洗钱调查人员在询问前应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。