证券从业资格

1.下列哪种情况出现时，应重新识别客户。（）

多选题

A. 客户行为异常~||~客户有洗钱嫌疑~||~先前获得的客户身份资料存在疑点~||~客户提出销户

2.金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（）原则建立相应的风险管理措施。

单选题

A. 风险可控~||~风险平均~||~效率优先~||~合法合规

3.下列交易达到什么限额，金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？

多选题

A. 单笔5万元以上取现~||~单笔5万元以上存现~||~单笔1万元美元以上存现~||~单笔1万元美元以上取现~||~单笔5万元以上转账

4.根据《国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知》（汇发〔2004〕66号），境内卡在境外消费或提现形成的透支，（）。

单选题

A. 持卡人可以用自有外汇资金偿还，也可在发卡金融机构购汇偿还。~||~持卡人只能用自有外汇资金偿还~||~持卡人只能在发卡金融机构购汇偿还~||~持卡人只能在金融机构购汇偿还

5.金融机构应当于每年或者每季度结束后的7个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。（）

判断题

6.制定《金融机构反洗钱规定》的目的和法律依据是什么？

填空题

7.频繁投保、退保、变换险种或保险金额的交易或者行为，保险公司应当作为可疑交易进行报告。（）

判断题

8.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施。（）

判断题

9.现场检查事实认定书最迟于现场检查离场次日起15个工作日内完成。

判断题

10.当出现（）情况时，金融机构应当重新识别客户。

多选题

A. 客户要求变更姓名或者名称身份证件或者身份证明文件种类身份证件号码注册资本经营范围法定代表人或者负责人~||~客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者互相矛盾~||~客户行为或者交易情况出现异常~||~先前获得的客户身份资料的真实性有效性完整性存在疑点

11.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，金融机构可以不报告。（）

判断题

12.洗钱的主要方式包括:（）

多选题

A. 利用金融机构~||~利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制~||~通过市场的商品交易活动~||~其他洗钱方式如货币走私地下钱庄民间借贷等

13.反洗钱调查的被调查机构包括：

多选题

A. 政策性银行商业银行信用合作社~||~信托投资公司~||~证券公司期货经纪公司~||~保险公司~||~中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构

14.反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开。

判断题

15.下列调查措施中，具有证据保全性质的是：

单选题

A. 查阅~||~复制~||~封存~||~临时冻结

16.金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。

判断题

17.在反洗钱调查实施阶段，主要包括哪些工作：

多选题

A. 确定调查方式~||~明确调查内容~||~采取适当的调查措施~||~进入金融机构营业场所（针对现场调查）~||~必要时，采取适当的保全措施

18.在反洗钱调查中，不能采取下列哪种调查方式：

单选题

A. 现场调查~||~书面调查~||~综合调查~||~直接向被调查对象调查

19.在反洗钱调查中，下列人员可以成为询问对象的是：

多选题

A. 商业银行网点的临柜人员~||~保险公司的业务主管~||~商业银行中的客户经理~||~证券公司的反洗钱工作人员~||~会计事务所的注册会计师

20.金融机构拥有哪些权利：

多选题

A. 拒绝调查的权利~||~核对补充和更正讯问笔录的权利~||~清点并保存封存清单的权利~||~逾期自动解除冻结的权利~||~获得救济的权利