证券从业资格

1.金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。（）

判断题

2.金融情报机构在反洗钱体系中具有（）作用。

填空题

3.对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：

单选题

A. 处二十万元以上二百万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款~||~处二十万元以上五百万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

4.报告大额和可疑外汇资金交易时，对《管理办法》规定的累计交易金额按资金收入和付出的情况，双边累计计算并报告。

判断题

5.检查组组长负责编制现场检查进驻会谈纪要，并由主查人和被查单位负责人签字确认。

判断题

6.以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征？

单选题

A. 了解客户。~||~对象广泛。~||~内容复杂。~||~功效性。

7.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应作为重点可疑交易报告当地人民银行。（）

判断题

8.在反洗钱调查中，金融机构享有的下列哪项权利的依据不是《反洗钱法》：

单选题

A. 拒绝调查的权利~||~获得救济的权利~||~核对补充和更正讯问笔录的权利~||~逾期自动解除冻结的权利

9.我国负责反洗钱资金监测的机构是（）。

填空题

10.信托公司在设立信托时，应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

判断题

11.《金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法（2004）》对每项建议设定了哪几种评估级别？

多选题

A. 合规~||~基本合规~||~部分合规~||~不合规~||~不适用

12.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定专职岗位负责反洗钱工作。（）

判断题

13.检查组应指定检查组组长和主查人。

判断题

14.反洗钱调查的客体不限于可疑交易活动。

判断题

15.《反洗钱法》中所称金融机构，具体包括哪些机构？

填空题

16.以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？

多选题

A. 金融机构在于客户建立业务关系时进行非经常性交易时确定和验证客户身份~||~在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证~||~对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。~||~一定要将高级别政府官员列为高风险客户~||~应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流

17.如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任人员的家庭成员及其他关系密切的人员，金融机构应按照有关“外国政要”的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。（）

判断题

18.简述现场检查档案整理的基本要求。

填空题

19.《反洗钱法》规定的中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括：（）

多选题

A. 负责人民币和外币反洗钱的资金监测~||~监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况~||~在职责范围内调查可疑交易活动~||~向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

20.《反洗钱调查通知书》的不同格式可以分别适用于：

多选题

A. 直接调查~||~间接调查~||~现场调查~||~书面调查~||~跨辖区调查