证券从业资格

1.当出现（）情况时，金融机构应当重新识别客户。

多选题

A. 客户要求变更姓名或者名称身份证件或者身份证明文件种类身份证件号码注册资本经营范围法定代表人或者负责人~||~客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者互相矛盾~||~客户行为或者交易情况出现异常~||~先前获得的客户身份资料的真实性有效性完整性存在疑点

2.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查（）。

多选题

A. 涉嫌洗钱恐怖融资等犯罪活动，但情节一般。~||~明显涉嫌洗钱恐怖融资等犯罪活动的。~||~严重危害国家安全或者影响社会稳定的。~||~其他情节严重或者情况紧急的情形。

3.《中华人民共和国反洗钱法》中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。（）

判断题

4.接收境外汇入款的金融机构，发现缺失汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息的，应要求境外机构补充。（）

判断题

5.简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在启动程序上的不同。

填空题

6.根据《个人外汇管理办法实施细则》，境内个人可以使用（），并通过银行、基金管理公司等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。

单选题

A. 外汇~||~人民币~||~外汇或人民币~||~以上均不对

7.中国人民银行及其分支机构虽具有现场检查的主体资格，但其内设的职能部门没有现场检查的主体资格。

判断题

8.查询人如委托第三方代理冠字号码查询，代理查询人除应提供规定的材料外，还应提供（）。

单选题

A. 本人有效合法证件~||~第三方授权委托书~||~本人无犯罪证明~||~人民银行授权书

9.被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起3个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。

判断题

10.简述现场检查档案整理的基本要求。

填空题

11.反洗钱调查涉及封存的程序包括：

多选题

A. 会同在场的金融机构工作人员查点清楚~||~当场开列清单一式二份~||~调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章~||~封存清单的交付，一份交金融机构，一份附卷备查~||~封存满一个月的，自动解除封存

12.关于反洗钱调查中的询问措施，下列说法正确的是：

单选题

A. 询问应当在询问人的工作时间进行~||~询问应当在人民银行调查人员指定地点进行~||~询问时，调查组在场人员不得少于2人~||~询问时，调查人员可以视情况制作反洗钱调查询问笔录

13.王某是A银行的客户，到A银行办理一笔金额2000美元、汇往美国的跨境汇款，A银行应采取下列哪些身份识别措施（）。

多选题

A. 登记王某的姓名账号和住所~||~登记收款人的姓名住所~||~留存王某的身份证复印件或影印件~||~通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性。

14.反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开。

判断题

15.不迟于（），客户的每一笔存取款业务，都能实现冠字号码查询。

单选题

A. 2011年底~||~2015年底~||~2020年底

16.保险公司通过电话、网络以及其他方式为客户提供非面对面方式的保险服务时，应当（）做好资料保存工作。

多选题

A. 强化内部管理措施~||~更新技术手段，确保相关交易信息和客户信息能够完整传送~||~保障可疑交易监测分析的数据需求~||~集中存放或储存交易数据的保险公司，应遵循足以重现交易的要求，采取安全保密的措施，向各层级或各业务条线人员通过履行反洗钱职责所需的数据资料

17.由我国参与创立的区域性反洗钱组织是（）。

填空题

18.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（）

判断题

19.金融行动特别工作组成立之初，只是西方七国集团的一个临时性机构。

判断题

20.关于冻结单位存款下列描述正确的是（）。

单选题

A. 银行在受理冻结单位存款时，协助冻结存款通知书填写的冻结单位名称和帐号不符的，应按照帐号进行冻结。~||~冻结单位存款的期限不得超过六个月，有特殊原因需要延长的，应当在冻结期满前办理继续冻结手续，每次续冻期最长不超过六个月。~||~被冻结的款项，不属于赃款的，冻结期间应计付利息~||~被冻结的款项，属于赃款的，冻结期间也应计付利息