1.代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。

2.按照反洗钱规章的相关要求，在哪种情况下，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

3.具有跨国(境)特性的洗钱活动由发达不断向发展中国家蔓延。

4.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关部署规定。（）

5.保险公司除核对身份证件外，还可采取（）等措施识别客户身份。

6.在反洗钱调查实施阶段，主要包括哪些工作：

7.中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管走访通知书》，经部门负责人批准后提前5个工作日送达金融机构。（）

8.根据《反洗钱法》规定，财务公司无反洗钱义务。（）

9.银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。

10.调查人员具有下列情形的，应当回避：

11.《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。

12.洗钱行为和洗钱罪有何区别？

13.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。（）

14.金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。（）

15.办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？ 对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？

16.下列交易达到什么限额，金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？

17.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，不承担以下哪项反洗钱职责？

18.一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。（）

19.金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议没有关于大额报告制度的建议，因此英国、法国等欧洲国家没有建立大额交易报告制度。

20.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。