1.金融机构应按照（）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

2.被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起3个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。

3.根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为：

4.黄金、白银等贵金属交易因（）等特点，也存在洗钱和恐怖融资风险

5.客户身份识别，也称：

6.所有国家和地区的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体。

7.反洗钱调查的性质主要包括：

8.下列说法的错误的是（）。

9.中国人民银行在反洗钱调查过程中，要严格依照法定程序开展调查，否则即构成程序违法，影响调查的合法性。

10.金融机构及其分支机构的负责人不必对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（）

11.金融机构要按年制定培训计划和宣传计划。（）

12.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱的核心措施是大额交易报告制度。

13.在实践中，反洗钱调查主体只有中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。

14.1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》，这是国际社会通过金融系统遏制洗钱的重要文件，该声明提出了金融机构反洗钱的四条基本要求：识别客户身份、报告可疑交易、加强与执法机关合作和建立内控制度的规定。

15.金融机构应在大额交易发生5个工作日内向反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（）

16.简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在启动程序上的不同。

17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。

18.客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

19.报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以单一客户为单位。

20.客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记。