证券从业资格

1.2003年1月3日中国人民银行颁布了哪些反洗钱领域的重要规章？

填空题

2.《中华人民共和国反洗钱法》立法宗旨是（）

多选题

A. 预防洗钱活动~||~维护金融秩序~||~遏制洗钱犯罪及相关犯罪

3.反洗钱监测报告系统的案例就是指系统产生的，以客户为单位的一组大额或可疑交易集合。（）

判断题

4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。

判断题

5.在中华人民共和国境内设立财务公司、保险公司、信托公司、租赁公司、证券公司等金融机构都必须按照《金融机构反洗钱规定》开展本机构的反洗钱工作。

判断题

6.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值5000美元以上的，应当识别客户身份。

判断题

7.业务关系建立环节可分为两类业务，一是为客户办理一次性金融服务，二是为客户开立账户。（）

判断题

8.关于反洗钱保密制度，下列说法正确的是：

多选题

A. 中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供~||~中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料大额交易和可疑交易信息予以保密非依法律规定，不得向任何单位和个人提供~||~金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密~||~金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供~||~金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供

9.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？（）

单选题

A. 艾格蒙特组织~||~金融行动特别工作组(FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering--FATF)~||~亚太反洗钱小组~||~欧亚反洗钱与反恐融资小组

10.反洗钱执法检查重点监管对象包括哪几类机构？

多选题

A. 涉及洗钱案件的机构~||~风险因素较多的机构~||~工作情况不明的机构~||~反洗钱工作有效性偏低的机构

11.反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。（）

判断题

12.“了解你的客户”内容主要是（）

多选题

A. 确认客户的真实身份~||~了解客户的职业情况~||~了解客户交易目的和交易性质~||~了解客户资金来源

13.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单有关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。（）

判断题

14.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易识别标准“频繁投保、退保、变换险种或者保险金额”中的“频繁”系指（）

多选题

A. 交易行为营业日每天发生3次以上~||~交易行为营业日每天发生5次以上~||~交易行为营业日每天发生，且持续5天以上~||~交易行为营业日每天发生，且持续3天以上

15.根据客户的风险等级,对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户,至少每（）进行一次审核。

单选题

A. 3个月~||~半年~||~9个月~||~一年

16.以下职责不是现场检查主查人的职责：

单选题

A. 主持进场会谈和离场会谈~||~决定现场检查进度~||~组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书~||~对被查单位提供的业务档案和有关资料进行管理

17.反洗钱调查主体为国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。

判断题

18.如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任人员的家庭成员及其他关系密切的人员，金融机构应按照有关“外国政要”的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。（）

判断题

19.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。（）

判断题

20.简述现场检查的主体合法的基本含义。

填空题