1.金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。（）

2.《反洗钱法》的立法宗旨是什么？《反洗钱法》属于一部什么性质的法律？

3.简述报案的概念及适用条件。

4.金融机构建立上级对下级的监督检查机制，可在一定程度上避免法律风险和金融风险等各类风险。

5.简述反洗钱非现场监管基本环节。

6.金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的，按照《反洗钱法》有关规定进行行政处罚。（）

7.在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是必经程序：

8.反洗钱调查组组长最后要在调查报告表上签名确认，从而正式完成调查组的工作使命。

9.调查组如果需要金融机构进行相应准备，可以提前几天通知金融机构：

10.（）是证券期货业机构反洗钱工作的基础工作。

11.伪造货币的，总面额在2000元以上不满30000元，或者币量在200张(枚)以上不足3000张(枚)的处（）年以上（）年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

12.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系的10个工作日内划分其风险等级。（）

13.公司按照人民银行的规定履行可疑交易报告义务,并向人民银行上海分行报送可疑交易报告。（）

14.在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，确认其身份和有关交易是否可疑。（）

15.某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱（）

16.根据《反洗钱法》规定，财务公司无反洗钱义务。（）

17.金融机构有境外机构的，由其境内法人机构总部报送境外机构的反洗钱工作情况。（）

18.金融机构应采取（）等措施预防洗钱活动。

19.提升反洗钱的法律层次，扩大洗钱罪的上游犯罪的范围和种类，建立专门的反洗钱法是我国反洗钱的迫切需要。

20.调查组在实施反洗钱调查前，应提前7天通知金融机构。