证券从业资格

1.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照规定期限要求保存（）介质的客户身份资料或者交易记录。

单选题

A. 其中一种~||~至少一种~||~两种~||~所有

2.关于反洗钱调查的程序，下列说法错误的是：

单选题

A. 反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称~||~科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害~||~我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施~||~在实践中，反洗钱调查一般分为三个阶段：调查准备阶段调查实施阶段和调查结束阶段

3.对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

判断题

4.对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是：

多选题

A. 参与制定金融机构反洗钱规章~||~制定金融机构反洗钱规章~||~对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求~||~对违反反洗钱规定的银行业金融机构进行行政处罚~||~对违反反洗钱规定的银行业金融机构高管人员进行行政处罚

5.接收境外汇入汇款的金融机构，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。

单选题

A. 汇款人工作单位~||~汇款人住所~||~汇款行地址~||~汇款人身份证明文件

6.洗钱的融合阶段又称什么阶段？

填空题

7.金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后,可提示当事人以免发生类似情况。（）

判断题

8.金融机构应当按照上级主管部门的规定，向人民银行报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。（）

判断题

9.对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位由被查单位主要负责人签字确认。

判断题

10.我国反洗钱依据的法律规定是：（）

多选题

A. 《反洗钱法》~||~《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》~||~《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》~||~《金融机构反洗钱规定》

11.金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施，其中下列说法错误的是：（）。

单选题

A. 责令金融机构停业整顿~||~吊销其营业执照~||~取消金融机构直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格禁止其从事有关金融行业的工作~||~责令金融机构对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

12.金融机构建立上级对下级的监督检查机制，可在一定程度上避免法律风险和金融风险等各类风险。

判断题

13.反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开。

判断题

14.反洗钱内部控制制度包括哪些内容（）

多选题

A. 客户身份识别及洗钱风险等级分类客户身份资料和交易记录保存大额交易和可疑交易报告制度~||~反洗钱考核评估和内部审计制度~||~反洗钱培训宣传制度~||~配合反洗钱调查和保密制度

15.简述反洗钱调查结束时的两种处理意见和适用情形。

填空题

16.客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

判断题

17.2015年版第五套人民币100元纸币上应用的有色荧光图案在特定波长紫外光照射下可见绿色荧光图案。（）

判断题

18.各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名。（）

判断题

19.《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年8月1日起施行。（）

判断题

20.在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件包括：

多选题

A. 调查可疑交易活动~||~可疑交易活动需要进一步核查~||~通过询问金融机构工作人员仍未达到了反洗钱调查的目的~||~经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准~||~经调查组长批准