证券从业资格

1.来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城一次性刷卡消费12万人民币，此交易应由收单机构深圳发展银行报告大额交易。

判断题

2.如果金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，且提出的未报告理由不具有明显的非合理性或尽职调查工作不存在重大失误，此种情况不能认定为违规。（）

判断题

3.洗钱案件协查是指在侦查洗钱案件过程中，侦查机关请求人民银行予以协助侦查的情况下，人民银行实施的协助侦查机关侦查洗钱案件有关情况的活动。

判断题

4.任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。（）

判断题

5.对于代理他人建立业务关系以及单笔1万元人民币、1000美元以上的交易，金融机构才需采取合理方式确认代理关系的存在。

判断题

6.我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和可疑交易报告主体：

多选题

A. 有金融机构~||~有非金融机构~||~完全符合金融行动特别工作组（FATF）“40＋9”建议要求~||~与金融行动特别工作组（FATF）“40＋9”建议要求并不完全一致~||~需要进一步扩展

7.对于保险费多少金额以上且以现金形式缴纳的财险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？

多选题

A. 人民币2万元~||~人民币1万元~||~外币等值2000美元~||~外币等值1千美元~||~人民币5000元

8.金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议没有关于大额报告制度的建议，因此英国、法国等欧洲国家没有建立大额交易报告制度。

判断题

9.证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作。（）

判断题

10.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员对履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息可以对部门负责人提供。（）

判断题

11.非面对面业务是指网上银行、电话银行、自助银行等非柜台办理的业务。（）

判断题

12.国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心,其主要职责有（）。

多选题

A. 接收并分析人民币外币大额交易和可疑交易报告~||~经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息资料~||~建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息~||~按照规定向中国人民银行报告分析结果

13.在实践中，人民银行下列哪级机构没有反洗钱调查权：

单选题

A. 总行上海总部~||~分行营业管理部省会（首府）城市中心支行~||~副省级城市中心支行~||~地市级城市中心支行

14.人民银行工作人员有下列哪些行为之一的，依法给予行政处分：

多选题

A. 违反规定进行检查的~||~违反规定进行调查的~||~违反规定采取临时冻结措施的~||~违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的~||~其他不依法履行职责的行为

15.反洗钱调查的性质主要包括：

多选题

A. 强制性~||~非强制性~||~司法性~||~准司法性~||~涉密性

16.反洗钱调查的被调查机构包括：

多选题

A. 政策性银行商业银行信用合作社~||~信托投资公司~||~证券公司期货经纪公司~||~保险公司~||~中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构

17.反洗钱的客户身份识别制度的目的在于：

单选题

A. 了解客户的真实身份。~||~了解客户的交易目的和性质。~||~了解客户的真实身份及其交易目的和性质。~||~作出交易是否可疑的判断，增强反洗钱的效率和效益。

18.我国境内禁止外币现钞流动，但可以以外币进行记价结算。

判断题

19.金融机构保存客户身份资料和交易记录应当包括哪些内容？

填空题

20.按照国家法律的规定和中国人民银行的要求,金融机构应积极履行哪些反洗钱义务？（）

多选题

A. 建立健全本机构反洗钱内控制度，强化反洗钱内控制度的有效实施。~||~建立本机构客户身份识别制度。~||~建立本机构客户身份资料和交易记录保存制度。~||~执行大额交易和可疑交易报告制度。